(1)要顺势交易。顺应趋势采取融资或融券交易，当市场变化时,不要预测市场的底部和顶部，要顺着趋勢做交易。由于融资融券的交易不超过6个月。因此，投资者在把握大趋势的同时，要注重中短期趋势的机会。
(2)要注意控制仓位。越是重仓交易越是要强调快进快出。当市场变化有利于自己时，可适当延迟平仓时间，但要在自已的成本附近或者之上设立止盈。如果行情变化不利自己，要把自己的损失控制在最小范围内，快速止损出场。融贷融券交易有别于普通证券交易，不能仓位过重。
(3)理性对待消息。不能重仓去赌利好或利空消息，当重要消息出台前，原则上以观望为主。这样做一则可以规避消息出台时市场变化激烈对融资融券交易产生巨大影响:二则可以保持平和的心态去分析消息对于市场的影响。
(4)严格执行止损。每一笔交 易都必须设立止损位,这样可以防止因为市场的突然变化而导致的损失。
(5)制定操作计划。融资融券交易时要对市场作整体了解和分析，交易不要太过于随意。入场时应该对交易事先制定操作计划，在什么位建仓，如何补仓，如何加仓，如何止损，如何止盈，如何平仓，应该做到心中有数。
(6)稳定心态。参与融资融券交易不要只想着如何盈利，要充分了解和评估市场潜在的风险。要加强自己交易资金的管理，只要保持不亏损，则盈利的多少不要去计较。有时行情难以判断或者自已交易状态不佳的时候，尽量不要入场交易，这样可以避免自己的心态不稳而导致的交易失败。
(7)注意获利了结。市场中的波动机会是无数的，参与融资融券交易的关键是在市场波动时顺势赚取市场波动中的一段行情,如果交易已经达到自己的目标，则要懂得适可而止和知足常乐。盈利的时候要注意及时获利了结，不要盲目加大仓位，反而导致亏损。