猪肉股血崩
一直以来，对于猪肉股，我的态度比较明确。
就是遵循看不懂，好贵啊，不去买。
当然，今年截止到年中为止，猪肉成了白酒消费科技股外的一个超级板块。
不过，今天无意浏览了一下猪肉股，结果发现原来已经集体崩盘那么久了。
看了下几个猪肉股，整体相比之前的高位下跌了20%-25%。
今天这几个猪肉股更是直接原地爆炸螺旋起飞，
在猪肉股的崩盘下，创业板自然被带崩了（温氏第一权重而且权重极高），直接暴跌了2.92%。
不过另一个被拉崩的板块估计大家会有点意外，中证消费也被拉崩了。
没想到吧，猪肉股占比在中证消费里面，当前超过13%，酱油家族里面也就海天进了前十其他一概无缘。
所以猪肉一崩，中证消费也必然会血崩。
这个风险不久前在给大家分析中证消费的时候也有提到，这是编制特点上的一个问题。
这也是我一直建议大家宁愿买白酒都不要买中证消费的原因。
猪肉崩了一大段，在我看来也还是挺贵的，大家对相关公司的业绩预期很高并且大概率已经PRICE IN。
这波猪周期炒作给我的感觉是，业绩还没反映出来就已经炒完了。。。。
总的来讲，这个行业我的了解也不是特别深，所以不做进一步太深入的分析，但是相关品种我依然是不会碰，更加不建议大家去抄底。
银行带队
今天另一个主角就是银行了，在今天的《金融企业财务规则（征求意见稿）》中，要求拨备覆盖率超过300%以上的银行，要把超过的部分进行利润计提。
于是今天拨备越高的银行就涨得越疯狂了，
今天拨备超过300%的银行全都有不错的增长，尤其是投不计价，小招方面港股的反映比A股还要激烈，这也很符合港资的打法，毕竟可见的肉才是最重要的。
回到这个规定上，其实我觉得这个规定可能会推动银行的分红增加，但是对于银行的经营并不会有太大的影响。
对于银行来讲，拨备本身就是用于过冬的储量，所以大幅增加拨备，与其说隐藏利润，不如说是以更保守的方式来经营，这对于银行来讲其实是好事，
现在不准你再提高拨备，这让银行释放利润的同时，也可能会削弱未来应对风险的能力。
不过目前是针对300%以上的拨备才不能隐藏，整体来看还是相对合理。
最终的影响算是中性偏好，对银行整体的经营也不会有特别大的影响。
总的来说，今天银行的暴动与其说是因为重大利好推动，我更倾向认为是本身银行估值足够低，稍微释放一点利好就足以大幅推动板块上涨了。
低估的时候，一点点的利好就是很强的催化剂，仅此而已。
话说回来，中证银行虽然是指数，但今天的涨幅其实也比绝大部分银行个股要好，再次证明指数投资是非常适合不具备选股能力的朋友。
整体来看，中证银行当前PB只有0.85，投资价值依旧非常明显。
平常心
正所谓银行雄起万股残，意思是每当银行爆拉的时候往往其他板块都要歇菜。
今天除了原来的消费白酒板块外，强势的科技板块也扑街了，科技板块扑街了，带动中证500也扑街了。
不过，在我看来其实这些都只是短期的小波动，我之前也说过，科技股可能会疯狂很久，低估的品种也未必会那么快起来。
但是，修复必然会出现，而且很多时候是以我们意想不到的方式进行。
正如今天这一波，我也是完全没想到银行会以这种方式爆拉一轮，而其他板块却遭殃。
后续短期内会发生什么情况，我也不好说，但正如我前面所说，基本面好且足够低估，就是我们配置的理由，至于什么时候回归，我们平常心等待就好。
唯有这样，闪电劈下来的时候，我们一定会在。
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