苹果AI即将起飞？
1个月股价大涨20%！不被看好的苹果AI，凭什么强势翻身？
苹果会在AI时代掉队吗？这种质疑声在过去一年是不绝于耳。确实，我们看到其他大科技似乎都乘上了AI的浪潮。像微软谷歌都有大语言模型，亚马逊有云基础设施，特斯拉有AI自动驾驶，而Meta有AI推荐算法，英伟达就更不用说了，已然成为了AI时代最大的赢家。但似乎唯独苹果，在AI上，却迟迟没有给出一个明确的方向。也正因如此，过去一年苹果的股价一直不温不火，可以说是所有大科技中表现最差的一个。
不过，所有这一切，在最新的苹果WWDC开发者大会后，发生了彻底的改变。苹果终于找到了属于自己的AI之路，这条路可以说和任何人都不同，它有着极高的上限，又有着极强的确定性，甚至还有着改变整个AI行业的可能。投资者苦苦等待的曙光似乎真的要来了，苹果股价在WWDC大会后的一周时间，已经上涨了12%。但与此同时，苹果AI也面临着诸多挑战，投资者的乐观也给这家公司带来了很多意想不到的风险。那么苹果在AI上究竟做出了哪些改变？他对于我们投资者来说又意味着什么呢？本期视频，我们就一起来探究一下苹果的AI布局。
苹果发布了什么？
一上来，我们先简单总结一下，本次苹果WWDC大会。在此次大会上，苹果发布了他的AI产品，Apple Intelligence，苹果智能。
苹果本身有大量用户的私人数据，比如相册，短信，日历等等，苹果智能就是将这些私有数据进行一个整合，在本地进行运算，然后为用户在生活中的方方面面去提供便利。在会上，苹果介绍了一些苹果智能的应用场景。比如填表时可以调取相册中的驾照号码，朋友聊天时帮你回忆起曾经随口提到的音乐，感到似曾相识时帮你针对性的找到照片等等。
这次苹果还宣布了和OpenAI的合作。在遇到复杂的问题，比如制定复杂的计划时，苹果智能就会自行判断是否更适合让ChatGPT来处理，然后在征求用户的同意之后，再让ChatGPT执行任务。用户在使用ChatGPT的时候，不需要登录，IP地址也不会被OpenAI知道，信息也不会被存储。
在会上苹果CEO库克为苹果智能定下了5个理念，性能强劲、直觉易用、功能整合、个性定制、和隐私安全。而从本次会议中的各项展示来看，它着重突出的就是个性定制和隐私安全这两项。目前苹果智能只能在iPhone15 Pro和Pro Max上运行，这就意味着现在有95%的iPhone都还无法使用苹果智能。而iPad和电脑端也只能在搭载了M1或更高级芯片的设备中运行。
看完了这次WWDC大会的介绍，不知道各位看官是什么感觉？你是否也觉得这次大会有点平平无奇呢？是的，多数观众都有类似的感受。但你可千万别急着下结论，真要是这样的话，苹果股价也不会无缘无故的大涨。实际上苹果在AI上是有野心的，他们已经为自己设计出了两条清晰的路线，只是大会上没有明确表达出来而已。这其中一条上限极高，而另一条则确定性极强。那么接下来，美投君就给大家揭秘一下苹果在AI上真正的战略到底是什么？
这第一条路，是苹果正在打造一个独一无二的AI Agent，AI私人助理。虽然在WWDC大会上，苹果没有明确提出这个概念，但是从它所做的所有事情中可以看出，他的这个长期布局已经非常明显了。
苹果可以说有着全世界最独特，且最全面的私人数据。它有着你所有的照片，这里几乎包含了你生活中的全部信息。它了解你对于各种设备的使用习惯，什么时候使用手机，什么时候使用电脑，都在干什么，他都一清二楚。它有着你的交流数据，位置信息，时间信息，还有这大大小小的应用，如日历，笔记本，健康等等等等。如此全面的数据信息，理论上就可以全面的了解你个人的几乎全部需求。于是一个全面的AI私人助理，便成为了可能。
这个私人助理，他比任何人都了解你，可以帮你安排行程，制定计划，解决你生活中各种琐碎的小事。想象一下，你出行时，有人帮你订好机票和酒店。工作时，有人帮你回邮件，安排会议。生活时，有人给你订餐，适时打开你喜欢的音乐。你想不起事情时，又有人能帮你回忆起关键信息，并且给你提醒。实话讲，说这段话的时候，我自救深深感自己的想象力匮乏。其实啊，AI Agent的重点不是它能干什么，而是它比任何人都了解你。他能做的事情，可能你现在自己都想象不到。
说到这儿，我相信多数人最先担忧的应该就是隐私问题。如果AI这么了解我，那让别人知道该怎么办呢？苹果自己也深知这一点，所以他们在安全和隐私上做了很多努力。首先，所有这些运算基本使用的都是你本地的数据，也就是你手机或电脑里的私有数据，而且运算也都是在本地完成的，数据不会被上传。另外，即便是复杂任务需要将数据上传到云端时，该任务也必须经过用户同意，并且数据不会被存储。再有，也是最重要的，苹果一直以来确实在数据隐私保护上做的是尽心尽力，这为苹果长期积累起了良好的口碑。这种靠口碑积累起来的护城河是非常深的，尤其是在AI领域。因为一家让用户信任的公司，长期就能收集到更多有价值的数据，也就能做出更好的AI Agent。
AI Agent如何提高苹果上限？
那么为什么说AI Agent能给苹果带来极高的上限呢？事实上，AI Agent能做的可远不止让苹果手机变得更好用而已，它完全是有能力为苹果带来新的商业模式的。
比如，一旦AI Agent掌握了每个人的信息入口，那么他就能够催生出广告业务。像是买机票这个场景就有这个潜力。现在我们买机票还得去谷歌或者Expedia这种网站上去搜索，但当AI Agent强大到一定程度后，你就可以直接询问AI Agent，他就能够根据你的需求去提供具体的航班选择，而这正是大好的广告场景。根据ARK的估计，在2030年，AI Agent将能够带来9万亿美元的消费，这将带来大量全新的应用场景。即便苹果只是从中抽成2%，那也足以让苹果服务营收翻上两倍还多。
再比如，AI Agent本身也具有一定的变现能力。基础的AI Agent理论上就可以满足大部分人的大部分需求。但比如说你是高级白领，对于工作效率有很高的追求的话，那么，由于AI Agent掌握着你所有的工作数据，他就可以根据你的工作流程和个人风格，去个性化的推出一些去提高你生产力的收费服务。
可以看到，苹果在AI上的布局，其实和所有其他科技公司都不同。其他人要不就是卷大语言模型，要不就是死磕颠覆性创新，还有就是玩命搞基础设施。而苹果并没有跟风所有的这些风口，而是把目光聚焦到了生活中的一些小事。他们没有打算一鸣惊人，甚至都不敢大声把愿景喊出来，只是一个一个的去解决小场景中的小问题。这些问题，在本地的设备中就能够实现，在保证了安全和隐私的前提下，他们去一点一点的提升用户体验。所有这些功能看上去都并不fancy，但胜在多且细致，长期便可以让AI去实现深度陪伴的效果。
现如今，在所有科技公司都在玩命的拼AI技术，堆AI功能的情况下，苹果能够回归用户需求这个本质上来思考问题实属难得。这其实也是苹果一直以来做产品的文化。他们不追求技术的绝对领先，而是先去探讨用户到底需要什么，喜欢什么。然后再考虑技术是否成熟，体验能否做到最好。而在AI浪潮下，苹果依旧延续了自己的风格，不紧不慢的去利用AI，打造极致的用户体验。
‘迟钝’的苹果如何超越对手？
很多人质疑苹果在AI上动作太慢，但慢也不一定是个问题。如果说苹果正面和别人拼模型，拼硬件的话，那么确实慢有慢的劣势，但是如果拼用户体验的话，苹果慢也是有慢的资本的。这要源于他已经长期积累起来的一些优势。
第一，是他无与伦比的私有数据。苹果所拥有的私人使用数据是独一无二的，这点咱们在上面分析过了。除此之外，苹果的数据还能够做到多个设备全方位的互通。因为苹果AI Agent是基于IOS系统的，而不是单个设备。那么理论上讲，用户在手机，电脑，iPad，手表，耳机等各种设备上的数据都可以全方位的被采集，然后AI Agent形成综合的判断。这种跨应用，跨设备采集私人数据的能力，现在只有苹果有。
这第二点，是苹苹果软硬结合的商业模式所赋予它的渠道优势。事实上，市面上做AI Agent的公司有很多，有些做的可能比苹果还早，像OpenAI就在开发类似的应用。那凭什么苹果就一定能做成呢？
事实上，历史已经无数次证明，很多时候，科技产品成功的关键不在于技术，而在于渠道。最经典的案例就是当年网景和微软的浏览器大战。当年，网景最先做出网页浏览器，风靡整个科技圈，而他的技术也领先微软几年的时间。然而，微软凭借着Windows系统这个强大的渠道，后来居上。他们将Windows和IE浏览器绑定，一举击溃了如日中天的网景。这段历史，我曾在会员圈美投Pro中详细分析过，感兴趣的看官欢迎移步查看。
同样的道理，掌握了IOS系统，并且拥有一众硬件设备的苹果，也有着当代最强的渠道优势。他们能以完全相同的规格和质量，把他的AI Agent同时推送给全球22亿个设备中去，不仅能够一键轻松调取应用，还能够保证它和端侧设备相融合的用户体验。在这一点上，无论是做软件的谷歌和微软，还是做硬件的三星和华为，都远不如苹果。
可以看出，苹果在AI Agent上确实有着极高的上限，那么了解了苹果的AI Agent，对于我们投资者来说这意味着什么呢？首先，我们必须要清楚，AI Agent的推出，确实给苹果投资价值带来了提升。他让我们更加明确了苹果在AI上的长期规划。
但与此同时，我们也必须清楚，AI Agent虽然上限很高，但是咱们投资者更应该看重的还是现在该产品能否为苹果带来实际的现金流。可以肯定的是，在短期内，AI Agent无论进步多么明显，全新的商业模式，都很难实现。
唯一可以期待的是,AI Agent持续进步的过程中，能否给苹果的硬件设备带来换机潮。而我个人对此也是比较谨慎的。我认为，短期内，苹果所作出的AI应用，还无法给用户体验带来质变，所以也很难会带来太多实际的变化。相反，由于AI Agent这条路投入巨大，苹果在短期内反而可能会在成本端承受压力，从而对利润造成一定的压缩。不知道各位看官对于AI Agent怎么看呢？你们觉得在今年9月会给苹果带来换机潮吗？不妨在评论区留下你的看法~
刚刚我们说，苹果在AI战略上，为自己设计了两条路。一条上限高的是AI Agent，我们刚刚讲完了。还有一条，确定性强的是什么呢？
确定性极强的AI战略
苹果这次WWDC大会过后释放出了这么一个清晰的信号，那就是他们要成为AI的整合者，而不是垂直应用的开发者。什么意思呢？在本次大会之前，很多人一直期待苹果能够做出一款AI杀手级应用。之前还有人说苹果也在做自己的大语言模型对标ChatGPT。这其实就是和微软，谷歌，Meta一样去做垂直应用的开发者。但事实上，苹果似乎并没有打算在应用上做太多努力，苹果要做的是整合所有的AI公司，然后在背后提供支持，并从中受益。
我们看到，苹果现在已经把自己IOS系统上的AI功能内嵌给了第三方OpenAI的ChatGPT，而且公司还透露，未来谷歌的Gemini也将内嵌在IOS系统上。有人觉得，这不过是苹果做不出大语言模型的妥协，我倒觉得这是非常明智的选择。苹果并没有纠结于和这些AI公司的正面竞争，而是扮演了一个AI合作者的角色。他们慷慨的将自己的系统开放给所有AI垂直应用的领域，并且通过整合去发挥整个AI行业的协同效应。这么做其实更能够发挥苹果的渠道优势，也能够给用户提供更好的体验。我相信，ChatGPT的合作只不过是个开开始，未来各家软件公司的AI应用，一定都会集合到苹果的渠道中来。
除了成为AI的合作者外，苹果还展示出了AI孵化者的潜质。这部分内容，苹果是在WWDC周二到周五，面向开发者的演讲中公布的，所以并没有得到足够投资者的关注。
苹果将会给开发者构建一个完整的AI应用开发生态。苹果本就有大量软件开发工具，现在，苹果将允许AI开发者用苹果的GPU芯片去训练自己的AI模型，并且部署到自己的APP上。在后续的推理和展现上，苹果的端侧设备和私有云也能配合去完成。也就是说，苹果会给开发者准备一整套，从软件开发到实现的基础设施，这将大大降低开发AI应用的难度和成本。而与此同时，苹果还不忘建立社区，他们宣布给开发者提供免费的教学，包括如何在苹果设备上构建，训练，和部署AI模型。
有评论说，苹果的这次开发者大会，很有可能让AI to c的应用开始集中爆发，尤其是端侧应用的爆发。这或许解释了为什么苹果股价在开发者大会后还连涨了好几天的原因。
这种孵化的策略，其实苹果之前就玩过，那是在2009年，在iPhone上推出App Store应用商店的时候。在此之前，一个普通的开发者想做App其实非常困难，不仅成本高，变现难，而且连必要的工具都没有。而应用商店推出后，开发者就有了丰富的开发工具包，而且有充足的教学内容，这大幅降低了开发App难度的同时，还保证了App的质量。因此在应用商店推出后一年，就有几万个App涌现，这反过来加速了智能手机的渗透速度。显然，如果这次苹果能成功孵化出大量的AI应用，那必然也会大大加速AI手机的普及。
很显然，苹果此次WWDC大会，就是表明了一个明确的立场。我们不做AI应用，只提供AI生态，邀请大家都参与进来。
那么苹果这条整合和孵化的道路，对于我们投资者来说意味着什么呢？首先，我们要意识到，虽然说苹果在走一条和其他人都不同的路，但是这也是他们应该走，且必须走的路。只有在AI生态上复制曾经移动端的成功，他们才能继续保持自己商业模式上的优势。
而且，我们投资者也很难指望这条路会给苹果带来什么全新的优势。毕竟AI开发者不可能因为苹果生态好，而仅仅选择苹果。他们同样也会在安卓系统上进行开发，也一定会布局其他手机厂商的渠道。而苹果此举，更多是维持住自己的竞争优势罢了。
当然，这么说并不意味着苹果这条路对于投资者没有任何意义了，我只是想提醒大家不要因此而神话苹果。事实上，苹果这一步仍然给投资带来了利好。第一，他明确了苹果的战略目标，让怀疑者们有了方向。第二，他确认了苹果会在未来AI发展趋势中，占得一席之地，并且是非常具有确定性的一个席位。第三，也是投资者最需要关心的，那就是他将能够为苹果的手机和电脑，带来换机潮。而苹果服务上的营收，也将能够受益于AI，获得持续的增长。而这些都是能够给苹果带来实际业绩提升的方向。
在90年代互联网爆发的时候，受益的就不仅仅是像亚马逊，谷歌这样带来全新商业模式的公司，还有一类公司也能从中受益，那就是像戴尔这种PC公司，以及像微软这种提供操作系统的公司。而在AI时代上，我认为也是如此，只要大家还在使用手机或者是电脑，那苹果在软硬结合的生态上，就能够一直保持优势。这个确定性其实是很强的。
不过，我们投资者也得清楚，确定性强是从长期的维度中来看的。二短短期来看，苹果的业绩提升，取决于AI应用能否快速实现爆发。目前来看，我个人认为，这个时间还为时尚早。没有多少人会为了不确定的愿景而提前换机。所以说，未来一段时间，我并不期待，苹果的业绩能够有质的提升。
结语
整体来看本次WWDC大会后的苹果，我认为他的投资价值是有明显提升的。无论是AI Agent还是AI的整合和孵化，都是看似意料之外，但又情理之中的AI战略。苹果深知有所为有所不为的道理，充分发挥了自己软硬结合的渠道优势，并且始终以用户体验为核心打造产品。这让我对于长期投资这家公司更有信心了。但与此同时，我也认为，苹果短期的业绩很难因此得到改善，而市场的表现可能过于乐观了，这个风险仍然值得留意。
在周一的美投Pro视频中，我将给大家分析一家AI基础层的公司。现阶段英伟达的势头一时无两，然而，很多投资者也都被英伟达超高的股价所吓退。不少人都开始将目光投向，其他有类似性质的公司，希望能够复制英伟达的成功。本期美投Pro视频，美投君就给大家介绍这么一家，被称为AI第二股的公司。这家公司在散户中知名度不高，但他受益于AI的程度并不比英伟达差多少。投行大摩就表示，他极有可能成为下一家万亿级别的公司。那么这家公司能否成为我们布局AI的第二选择呢？本期Pro视频，我将给出你答案。感兴趣的看官欢迎移步美投Pro查看，新用户7天免费试用，不妨来体验一下吧