$邮储银行(SH601658)$ 中泰证券认为，邮储银行为全国营业网点数最大、 覆盖面最广的大型零售商业银行。零售特色鲜明，负债端有较深的护城河，资产质量优异，盈利能力逐步提升，是具有差异化特色的国有大行。总体看，邮储银行估值的安全边际高，看好邮储银行未来的稳健、持续的收益。