| 发布于: | 雪球 | 回复：0 | 喜欢：0 |
既然光大都已经成为你的重仓股了，我今天就帮你分析一下光大银行的基本面，供你参考：
光大银行9.28收盘价2.83元，今年以来--9.03%，虽然表现不好，比不上江浙、成渝一带成长性银行股，也比不上六大行的稳健，但还是比前几年受追捧，估值偏高一些的招行、平安、宁波银行等跌幅少一些，比高位拿那些赛道股、抱团股强得多。
光大银行现在PE3.28,PB0,40,股息率7.10%，估值还是比较低的，拿着吃股息还是可以的。
我不知道你一直补光大银行是不是看好其可转债强赎行情，其转股价为3.35，强赎价为4.36，到期时间为2023.3.17；如果能顺利完成强赎，中间确实有不错的空间。
由于现在行情较弱，光大银行离其可转债到期仅有半年左右的时间，而光大银行的基本面又比较差，按正常情况下完成强赎的希望不大，这个就看光大银行大股东和管理层的智慧和能力了。
我们再看光大银行2022年2季度营收及资产质量情况：净利润增速3.8%，较低，不良率和拨备覆盖率也不高，新生不良率0.64%，也很高，正常类贷款迁徙率1.34%，预示着今后资产质量也不会有大的好转，预期不良比157.76，核销占营收的比例为30.42%，整体资产质量在上市银行业中处于后1/3水平。
另外光大集团的高管多人被双规、企业文化和风控管理也不好，不是一个我们个人投资者可以放心长期持有的好标的，反正我是看不上它。
光大银行最大的优势就是估值低一些，股息率还可以，股价在低位，再大幅下跌的可能性也不大，可转债强赎的预期也不强，现在市场就是预期其强赎不了的估值，具体到期是否能成，没有人可以确定。
光大银行的情况我简单分析了，具体你如何操作，还得你自己拿主意。今后如果一只股票跌了补仓，不能补成重仓，越跌越补是我们散户最容易犯的错误，最后把我们自己困死，套死就麻烦了，只能装死不动，看到更好的标的也没有资金去买。
以上只是我个人的一点意见，不一定对，仅供你参考。