沪深300指数基金定投技巧

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三大常见指数

上证50指数:由沪市A股中规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成,反映上海证券市场最具影响力的一批龙头公司的股票价格表现。从利润总额和分红总额来看,这50只股票的总市值可以占到全部A股的50%。

沪深300指数:由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成,综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现。

中证500指数:由全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后,总市值排名靠前的500只股票组成,综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。 

指数概览

最大的300只组成沪深300指数,代表大盘;然后排名301到800的股票,组成中证500指数,代表中盘;再排名801到1800的1000只股票,组成中证1000指数,代表小盘。至于上证50指数,就是最大的50只股票,属于沪深300指数的一部分,人称超大盘

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沪深300指数特点

1、300指数反映的是流动性强和规模大的代表性股票的股价的综合变动,可以给投资者提供权威的投资方向,也便于投资者进行跟踪和进行投资组合,保证了指数的稳定性、代表性和可操作性;

2、沪深300指数每年调整2次样本股,并且在调整时采用了缓冲区技术,这样既保证了样本定期调整的幅度,提高样本股的稳定性,也增强了调整的可预期性和指数管理的透明度。样本股的稳定性强,可以提高被复制的准确度,增强可操作性。

3、沪深300指数是反映沪深两个市场整体走势的“晴雨表”。 

沪深300指数简介

沪深300指数由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成,综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现。

沪深300指数

沪深300指数

如何挑选沪深300指数基金?

沪深300指数基金定投指南

购买沪深300指数基金考虑因素:

1.交易、申购和赎回费用

2.基金规模及所属基金公司规模

3.纯被动投资还是增强主动投资

4.成立时间 

沪深300指数基金的投资区间

沪深300指数按照四分位,可将它分为:

0-13.37

13.37-21.39

21.39-29.41

29.41-37.43

沪深300指数的估值在13.37-21.39;21.39-29.41两个区间内,属于正常定投区,当沪深300指数的估值在0-13.37区间内,属于增加定投额度的区域,在29.41以上是逐步减少定投额度直至停止定投的区域。 

沪深300指数基金的投资选择

要注重规模。规模越大越好。在基金经理同样的能力下,资金规模越大越容易全面复制指数的成分股,跟踪误差就越小,拟合度就越高;资金规模越大,指数基金的管理成本越容易被分摊,对跟踪误差的影响就越小,拟合度就越高。而且,基金规模大本身也是跟踪误差小、拟合度高、投资者认可度高导致的一个良性循环。 

买沪深300指数基金,长期年化收益率是多少?

沪深300指数,是从2004年的12月31日开始计算的,起点是1000点。根据wind数据,如果算上股息,到2018年8月31日收盘,沪深300指数总涨幅为314.21%,年化复合收益率为10.96%

 沪深300指数的估值

沪深300指数的估值:市净率

市净率指的是每股股价与每股净资产的比率。 市净率可用于投资分析,一般来说市净率较低的股票,投资价值较高,相反,则投资价值较低;市净率能够较好的反应出“所有付出,即有回报”,它能够帮助投资者寻求哪个上市公司能以较少的投入得到较高的产出,对于大的投资机构,它能够帮助其辨别投资风险。 

沪深300指数的未来成长

沪深300指数11%至13%的ROE可以长期维持,估值未来有极高的概率可以维持或提升,那么,沪深300指数未来保持11%至13%的长期年化收益率,应该是极高概率的事情。

特别说明:这个收益率是长期年化回报,而非平均每年的固定回报。什么意思呢?就是投资沪深300指数基金,并不一定保证每年的收益率都能达到11%至13%,有的年份可能会多一些(比如说2017年,沪深300指数涨了22%),有的年份会少一些,甚至很可能会亏损(比如说今年),但长期年化下来,收益率应该大致在这个区间。 

富国沪深300指数增强:100038


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投资技巧:如何定期投资沪深300指数基金

1.定期等金额加仓:每月买固定金额的基金定投;

2.等比等金额递增加仓:定期不定额,或者不定期不定额。可以自己设定,每下跌一定比例,就加仓一定金额,这样越跌越买就可以更好的拉低成本。比如每下跌10%加仓500元。现在基金净值是1元,每月定投1000块钱,下个月沪深300跌了10%,基金净值变成了0.9元,就投资1500元,再后来跌到0.81元就投资2000元。这样,会比普通定额定投更快的拉低成本,但是对资金要求也更高。

3.等比等差递增加仓:这个是加仓的时候,按照一定比例进行。比如加仓50%,净值为1的时候定投1000,净值为0.9的时候定投1500,净值为0.81的时候定投2250。也可以直接等比翻倍比如基金净值1元的时候,定投1000,0.9元的时候定投2000,0.81元的时候定投4000。同样,这个是把加仓的力度更加大,拉成本效果更好,但是需要比第二种方式更多的资金储备。 

基金定投:加仓效果对比图

同样在当前0.66元净值的基金,用定额需要上涨22%才能回本,但是用等比翻倍只需要涨8.57%就能回本。

在相同的下跌又回到1元的微笑曲线中,定期定额投资了5000收益1200+,等比翻倍投资了3.1万收益了1.2万+,无论是收益金额还是收益率,等比翻倍都要完胜。

@蛋卷基金  @今日话题 

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2019-09-01 12:22

学习了 谢谢

2019-02-24 21:55