请问下万能的雪友:我有一同学,做服装出口欧洲,每月有2-3笔,单笔1-2W美金业务,想汇款到我香港招行个人美元账户,然后我国内转人民币给他, 我想问在中国加入CRS环境下,这样做有什么风险?有什么办法可以规避吗?因为我需要美金,万分感谢!!!
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请问下万能的雪友:我有一同学,做服装出口欧洲,每月有2-3笔,单笔1-2W美金业务,想汇款到我香港招行个人美元账户,然后我国内转人民币给他, 我想问在中国加入CRS环境下,这样做有什么风险?有什么办法可以规避吗?因为我需要美金,万分感谢!!!
赶紧死了这条心吧,账户全部管起来了,只要你还是大陆身份,呶,我收到的信息如图。只要有稍微大点儿的出入,就等着外汇管理部门传唤咨询吧,我怎么知道的就不要再问了,显然亲身吃亏了啊。
如果是公司账户,就是大家所谓的离岸公司,以前这种操作非常普遍,现在国家管控严了,金额小的还可以操作,但是你的是个人账户,你需要了解一下香港对个人账户收钱的税务政策和法规。
第一,不够100万刀的,目前根本不交换 第二,就算交换了,最多,对其利息收税,而美元没几个利息。第三,如果你钱真的够多,买一本小国护照开户,留那得地址,那得电话,只会交换给该国。另外,这事这么干的多了,是你俩之间的事,根本没事。全国换汇一共抓过几个,还都是黄牛或者跨境,退一万步说,抓了你,罚10%也就。目前,根本没有任何事。
有个蛋的风险。即使你是中资港行,他们也只是监控境内汇往你账户的资金。国外汇至你账户没啥问题啊。相当于你做中间商了。
进来可以 出去不行。。 现在最好安分点
出口,不应该有公司账户吗?个人卡,一般公司不会吧,
钱太少,每人管
没事都能整出事 少一事好
如果这也行,就不会出现金融大佬带黄金出国的事件了
你这有洗钱嫌疑
100w刀以上才会查
还好啦,你金额不大,不会被监管的
在香港,如果每月都有入款的話,香港銀行收到款之後會打電話要你解釋款項的來源,如果你回答是貨款,會要求你提供買賣合同之類的證明,合同上的公司名必須你是股東,你才有機會收到款項。銀行有權將款退回去,這款就進不了你户口。如果銀行有懷疑,銀行還有權要你結束戶口。香港金管局現正對洗黑錢管理很嚴,所以現在香港銀行對戶口有不明資金也查的很嚴。