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谈港股投资的失败经历

2011年开始,经受不住诱惑学人玩港股,谁知就这样跌落深坑。

先谈投资失败,中招三个老千股的悲哀命运。接触H股,主要是大约在2011年的时候有个朋友介绍01026环球实业科技,说有内幕消息,必涨,又说他认识的人都买了,有重组和借壳的预期,我当时就信了,先在0.3X左右买入5万元,潜服了1个金多月之后开始大涨,涨到0.6X,当时觉得很好,就问朋友是不是还有上涨空间?他说可以看到1元,终于,,终于。。。贪之过,加仓追入,在0.66-0.7左右追加入,结果被套死了(2013年6月有一两天涨回到0.7),我只记得在0.40左右自残减仓了(具体什么时候不太记得了),减仓后换了股(现在想回来,如果不减仓不换股,死拿着,到2015年5月涨到1元的过程中总有解套时,不至于最后亏惨了),同时也追加了投资本金。将资金分别配置了01007大庆乳业(2012年3月买入后涨了10%,但后来就跌了两三天,然后就没有然后了,因为做假被停牌都现在,基本为归0了),01613协同通讯(2015年4-6月买入,成本价0.6,结果,推出合股方案,股价一跌再跌,只剩下10%了),00587华翰生命制药(听起来好高级的药企业,2015年4月2.3左右买入,还参与了配股,结果被做空机构暴光其做假,股价直跌到0.55时我就斩了,现在该股仍在停牌不能交易)。中了三只千股,伤重难治了,已经没有自救的能力了。

后来,就将资金全部集中在00268金碟和00354中软国际,也曾经买过00696中国民航信息(00696走势很好现在创新高了,但由于股价太贵,每手至少1000股即14000元左右,所以很快就卖出不玩了)。之所以买科网股,是因为它们弹性大,老千股的机会少,况且金碟软件,做财务的都基本用过,信得过。这两个股走势其实不错的,金碟在2015年6月创出6.4的高位,中软5.7,当时,我距离回本还差15-20%左右,就死捂着,等再涨一下就卖,谁知跌下去了,没机会了,又套了两年。现在股价开始走好,图形也开始起来了,金碟我在3.14就卖了一半,有点可惜,中软也减持了一点点,剩下的再捂一下,如果跌破5天或10天线,我就清了,怕再一次跌落来又套。

投资港股的失败,除了是个人水平不够之外,还有其他外部因素:一是信息不对称,基本上很难找到相关的研究报告,看报表也吃力,信息公开也不完善,查阅相关资料的渠道不多;二是老千股太多,HK市场没有严格的制度管理,众容老千;三是行情软件要收费,要看到及时和详细的成交信息很困难,很多软件都没有完整的K线图可以看(近两年有交易宝软件和雪球网,才显得方便),技术分析不能充分发挥作用;四是格隆汇,专推荐老千股的,因为找不到较好的咨讯网站,很多分析都参考格隆的,谁知道我中招的三个股都是它推的,2014年还推出港A股的概念,一直吹,被他吹死了。

最后谈如何艰难地把资金搬运出境和腾挪回来。第一次开户,是找国信证券HK上门开的证券帐户,但要将资金存到HK的银行里,当时是叫人帮忙带现金HKD去HK存的。后来就通过工商银行网银汇款到HK(电汇费挺贵的,每次都要花200-300元,而且不是实时到帐),现在要汇款出去买股,基本实现不了,外汇管制很严格。至于把资金从HK挪回来国内,之前是通过向证券公司(证券公司的子帐户是工商银行亚州)申请汇款回国内的工行,汇了两次,但两次都被工商银行打电话来说这样汇款是违反外汇规定不能汇(具体原因,我也不清楚,好似说不是我同名帐户汇回来不行,因为是证券公司汇的)。现在,证券帐户还有资金,打算拿回来只能选择在HK开一个帐户了。

20170325,今天到HK开银行帐户,过程挺不顺利的。2月份去HK,了解到工银亚洲在上水有分行,而且离火车站很近很方便,但只有星期一至五及星期六上午开门,所以今天周六,我就7点起床,然后开车去文锦渡过关,9点到达上水的工商银行。去之前已经上网查过需要提供的资料(通行证、身份证、1000元HKD,信用卡帐单作为地址证明),去到之后被告知我还欠缺两样,一是个人税务编号(银行说从2017年开始要提供这个,不提供就不能开户);二是现金至少要1万元。

我只能暂时离开银行,再想办法了。由于在HK,手机不能上网,我就打电话回国内叫老婆了解一下什么叫“个人税务编号”,同时也打电话问朋友,同时也找了一间M记,在那里吃早餐和上网查资料。上网了解到,税务编号一般是指身份证号(我就奇怪,银行职员又不是不知道这个,为什么还要我自已回国内查这个编号?他们有生意都不做?又不是只有我开户,国内大把人来开户,HK的银行开一个户口要1个小时,效率真的出乎地慢,可能程序复杂吧,今天早上就有4-5个人开户基本都是国内的),同时也是叫老婆带身份证去家里附近的地税局自助终端查一下,她的个人税务编号是不是身份证号;也同时,问了一个在HK卖保险的朋友(因为很多国内的人去HK买保险,也要提供这个编号),是不是身份证号。结果证实,就是身份证号。我就返回银行跟职员说,我的税务编号就是身份证号,她完全表现出一早就知道的样子,就叫我等到11点才轮到我开户,因为现在有人在办。我还要解决1万元现金的问题,由于我的资金都在股票里,暂时银行帐户无钱,就叫老婆拿钱存入我卡里,从HK的柜员机(银联取现)拿了1万HKD(还好,通过银联取款不收手续费)。最后,在12点左右成功开户了(银行卡)。

下午3点多回到家里上网银,发现国信证券可以跟工银亚洲之间建立银证转帐业务,当时在HK不知道,没有开通,偿试一下星期一通过国信证券看能否开通,如果开通后,就可以自由转帐,不用向证券公司申请。可怜的是,我设置网银密码的时候用了大写,但我一直不为意,后来登录网银的时候,密码连续错误超过4次,网银被锁死不能用了,又要找时间再去HK柜台搞一下,还好,我一年都会去好几次HK。

通过了解,HK的银行卡可以在国内ATM取款,每天可以取等额2万元HKD的人民币(下午去工行ATM查了下,1万HKD变成了8840的人民币,我在HK提款1万的HKD用了8913元,这样一转换就亏了73元,买入卖出的差价真大),银行卡在HK也可以每天取款2万HKD,如果要大额地将资金搬回国内,只能通过汇款的方式了(但汇款回来是外汇,还要结汇或者汇转钞才能提现金,结汇占用外汇额度;汇转钞是变成HKD钞票,要去银行柜台办理,可以投资B股)。如果资金量不大,可以每天搬砖2万元,也是不错的选择。但是,如果要将国内资金转出HK,除了直接带现金去HK存款之外(但每次只能2万),不知道汇款到HK的银行帐户是否可行,现在外汇管制太严格。还有,HK的银行卡卡号跟实际应用的帐号不同的,卡号(15位)是指银联卡上面的号码,帐号(12位)才是你真正的银行帐户号码,汇款是汇入帐号里(而且,一个帐号里面有7个户,包括:HKD,人民币,支票,美元等,如:888899998800,将尾号00改为02就是HKD储蓄户)。

因此,我决定将HKD的资金逐步搬砖回来,不再投资HK股市,要玩就用沪港股通了。这么麻烦的资金运作,没有必要了。

下个月还要花时间去HK,把锁死的网银重开,还要开通银证转帐,还要搞清楚从国内汇款到HK要用那一个尾号(只想了解多点,没打算再汇钱过去的)。

全部讨论

2017-03-28 12:57

华瀚从人神看就是个老千

2018-04-12 21:08

现在汇出太麻烦了钱出去了就不要回来了吧,大不了买点蓝筹当作投资买汇丰中移动腾讯就不会中伏了

2017-04-04 22:15

香港千股是很多,但都是明千。都有几个共同特征:1万能不分红 2经常分分合合 3常年亏损 4长阴短阳 5 K线跟撸串似的(4,5都是成交低,大股东割韭菜弄的)   6股价基本都是几毛钱甚至几分钱,但偶有几块的   其实都很明显,但总有新手贪便宜或者“朋友说”不先好好研究或者思考就一股脑all in  原谅我吹个牛,这帮老千惯用手法我读中学的时候就能看出来了,因为1,2,3,4都是显性特征。
但话又说回来,港股其实是价值投资的好地方,特别是主板市场中稳定分红,低市盈率股票,上年2月触底以来基本都在爬坡,你可以去花点时间看看,ah折让股且业绩好的都已经蹭蹭地涨!

2017-04-02 11:27

我最近也在开港股直接账号,委托证券公司代办,确实麻烦,而且港人效率低费用高,相比大陆落后了15年。但没办法,港股通和直接港股开户各有利弊。

2017-03-27 13:16

涨姿势了

2017-03-27 12:11

补充一下:今天偿试通过国信HK的证券系统登记银证转帐,结果是失败的。打电话了解原因是:在国信香港开户是用身份证号,在工银亚州开户是用通行证号,所以两者证件不一致,不能办理银证转帐。。。真复杂,真麻烦。

2017-03-26 21:18

工行亚洲的账户,身在大陆也可到当地分支行认证代开。用手机银行在工行亚洲和工行账户之间相互转外汇,好像只是收款行每单收60港元,没有其他费用。
用港股通,光红利税可就20%啊!用香港券商账户,只收10%,注册地在港或开曼群岛的上市公司分红,没有这项税。所以好不容易折腾明白了,不建议回归港股通。

2017-03-25 23:58

A股有蓝田和银广夏,港股有现代农业和亚洲果业!东北公司要谨慎,比如因欺诈上市退市的欣泰电气和即将上市前被查处的振隆特产。

多年前初入香港股市时我也遇到过好多老千股,有的吃了亏,有的及时退出。现在随便就能列出一大堆老千股包括你说的大庆乳业,还有南海控股,中国农产品交易 (0149.HK),通天酒业,东北虎药业,创益太阳能,武夷药业。。。在2012年我幸运逃离创益太阳能后不久,它就开始停牌直到2017年1月被提议除牌,我在武夷药业亏得最大,把在其它股票赚的盈利几乎亏光(约亏掉500万港币)。当时正好赶上金融危机,在0.8元时我终于下决心止损,直到今天武夷药业仍旧徘徊在0.3元附近。这段经历让我学到不少,尤其对公司在诚信度方面释放出的信号十分敏感,对画大饼的公司唯恐避之不及。

卖掉了武夷药业之后,我幸运地在港股里抓到了一只大牛股 (大仓行),在1元附近收集并在10元附近清仓让我获得了近9倍的回报,卖掉重仓的大仓行后将资金投入房市又幸运地得到不错的回报。我的亲身经历让我对港股有信心。

2017-03-25 21:55

备注一下:通过银联从HK取现金(人民币转为HKD),不占用外汇额度。但不知道从国内提现金我(HKD变为人民币)是不是一样。