证券投资是一种独特的业务，因为它几乎总是在某种程度上依赖于他人的建议，大部分投资者都是业余的，自然会认为，在证券选择上，可以通过专业指导来获利。然而，就投资咨询这一概念而言，它存在着许多内在的特性。
如果我们投资的理由是想赚钱，那么在寻求咨询时，我们想让咨询师告诉我们如何赚钱，这种想法可能含有一些天真的成分。
投资建议可以从多种渠道获得，它们包括：1.拥有证券方面知识的亲属或朋友；2.银行家；3.经纪公司或投行；4.金融服务机构或金融期刊；*5.投资顾问。 举例书中的投资调查表明，17%的投资者极力依赖于配偶或朋友的投资建议；2%依赖于银行家；16%依赖于经纪商；10%依赖于金融期刊；24%依赖于金融规划师，如今与格雷厄姆时代的唯一区别在于，有8%的投资者依赖于互联网，有3%的投资者依赖于电视金融节目。（在投资者的心中，目前还没有一个逻辑化或系统化的方法）
如果我们认为，证券投资所获得是正常的或程式的收入结果，那么投资顾问的角色更容易得到确定，但是当投资者需求获得高于平均水平的投资回报，或者要求投资顾问帮助自己做得比别人更好时，就会遇到一个问题：所要求的或所承诺的是否过头了？
如果投资者在运用资金方面主要依赖于他人的建议，那么他必须将自己与投资顾问严格限制于程式，保守甚至有些枯燥的方式。如果投资者想获得非程式建议，那么首先投资者与投资顾问一定是相互信任为基础，投资顾问给予投资者很好的专业建议，但要求我们作为投资者必须时刻保持知识的增长，更多的经验提升，且有能力对他人的建议做出独立的判断，从而从防御型投资者转变成积极投资者。（防御型投资者可以看第一篇的相关内容）
真正的专业投资顾问，在其承诺和建议方面都是相当保守的，我接触过一些投资顾问，有销售类型、有看起来非常专业，也有从不声称比别人英明，他们的优势在于细心、稳健和称职。我认为好的投资顾问会从保证投资者在较长的时间内保留住主要的价值，并获得较为稳健的增长率。有部分机构以销售产品为目的，痛点就在于挖掘额外增长率的“共赢模式”但结果往往不是那么理想，从而导致投资者本金损失，而真正的投资顾问一直作用在防止客户出现惨痛的失误，这至关重要。
对于优秀的投资顾问，我们作为股民也好，投资者也好，也需要确保自身不断的提升，而慢慢从防御型投资者“进阶”到积极型投资者。积极型投资者有一些组合策略例如：1.低价买入，高价卖出；2.买入仔细选出的“成长股”；3.买入各种“价格便宜的”证券；4.购买特殊股票。我所理解的有一些不太受欢迎的大公司，在规模和财务实力方面有“底子”，大公司有两大优势：1.可以借助于资本和人力资源来渡过难关，并重新获得令人满意的利润。2.市场有可能对公司表现出的任何改善做出较为迅速的反应。从防御型投资者“进阶”到积极型投资者真的需要拥有大量的证券估价知识，才能把自己的证券业务看成是一种事业。（估价知识与选择成长股欢迎探讨共同学习）
无论从产业逻辑还是商业模式，无论从行业景气度还是企业价值观都需要我们细致的分析，这需要我们对于自身所热爱的行业或能理解的行业，深刻的理解并不断请教此行业的前辈，并结合自身经验去判断企业更细微的因素，请与我一起选择专注、正直、长期的公司。
聪明的投资者告诉我们，积极型投资者对快速成长股感兴趣并不是发生在其受欢迎之时，而是在出现某种问题的时候。公司有可能再次成为一定成长空间的成长股从而变成格雷厄姆所说的“不太受欢迎的大公司”，如果能按好的价格购买到某家大公司股票，那么暂时性的“不受欢迎”可能给我们带来持久的财富。
我们谁都无法预测未来，也不需要过多的预测未来。在市场下跌恐慌的时候会有各种各样的说法，我们只需要专注在调整自身选股策略，应对市场情绪能力及自我管控上下功夫即可。
内森·迈尔·罗斯柴尔德：获得巨额财富需要极大的胆识和谨慎，当你一旦拥有大量财富，则需要有十倍的智慧来留住它。
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各美其美，美之人美，美美与共，天下大同
知识、道德、孝道、国家大义。
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熱大人