一、回顾去年的思路
1、要保就业，就要坚守5.5%的目标，需要刺激。
2、刺激的约束是CPI，不能让CPI飞得太高。
很明显，这个指导思想下，并没有取得好的成绩。因为疫情的一些扶持政策推出之后，大家没有看到大规模的经济刺激计划，反而是青黄不接之际，把大家美好的复苏预期打破了。
叠加互联网的发展瓶颈，巨头的大规模裁员，让所谓中产阶级下一子就丧失了安全感，房子以及其他大额消费遭遇了不小的打击，所有人的策略都更倾向于更保守。
结果，过于乐观，加了不该加的仓位，上半年在大盘红盘的情况下，亏了5个点。
二、当下的思路
1、美元加息已然接近尾声，国内刺激经济压力减小。
2、复苏的预期差，从过于乐观到过于悲观，情绪都是过头的。
3、为了保就业刺激经济是一定要做的。
基于上述3点，我依然看好下半年的市场，目前也基本处于满仓状态。但是我并不是说会有那种大水漫灌的牛市，而是只要比较宽松的货币、政策环境，企业的利润就会增长，资产价格的水平会更好，比如平安目前有5%的股息率，远高于5年期的定存，我认为这是非常不合理的。
个人的投资计划：
1、长期持有（平安、招商、万华、海螺）
平安目前有了一些转好的迹象，业绩改善、代理人收入上升、散户数量下降，加上5%的股息，非常值得持有，近期分红资金也全数买回。
其他的白马，还是给优秀的企业时间吧。
加了不少，目前微利，还是希望券商能冲一冲，算是投机倒把。由于我并不擅长投机，每次只要我觉得市场要炒作，我就买点券商，以前这个路子还不错，这几年大家玩得花样多了，券商估值是越来越低，弹性越来越差了，不知道还能不能跳得起来。
3、定投类（恒生科技、消费ETF）
恒生科技，是因为跌得多而且恒生科技的含金量比中概互联强的多，加上港股市场的特殊性，流动性走的时候惨，那么来的时候也许会有超额的表现？
顺带说一句，某些中概互联的粉丝天天吹牛逼说中概互联代表中国最优秀的公司，你们真的打开成分股看过吗？
消费ETF，定投这个原始的初衷是觉得要复苏，肯定还是要消费能起来，但是吧，国内的消费基金含白酒量太高，我反正是不太喜欢，又更好的标的话，可以给推荐一下。
瞎了眼，又不舍得卖，白白占用资金，头疼。
三、计划：
由于本身已经满仓了，目前除了定投之外，暂时没有别的加仓计划。