第二部分:2023年 投资总结
通过投资分众传媒,抓住了广告行业的增长机会,实现了较好的收益,能够大幅跑赢沪深300指数11.14%,这是一个我可以接受的成绩。同时开始定投沪深300指数基金,为孩子的理财教育打下一个伏笔。
2023年,还还清了一套公寓的贷款,减轻了利息负担,提供了财务自由度,为未来的投资提供了更多的资金灵活性。
在个人投资规划中,对未来工作可能不太稳定的风险忽视较多。尽管有一定的风险承受能力,但在工作环境可能不稳定的情况下,更加积极地进行风险管理是至关重要的。
未来还可能失业,现在还没有提前建立足够的紧急储备。在投资的同时,更加强调应对突发情况的资金保障是一个需要改进的方面。更完备的紧急储备可以为失业后的生活提供更多的安全感。
第三部分:2024年计划
2024年努力工作的同时,继续买入优质上市公司股权,这是长期增值目标的核心。
女儿的基金定投计划是家庭财务规划中的长期策略。等她到18岁时,基金将成为她的一份有价值的礼物。通过定期定额投资,不仅为孩子的未来提供了经济支持,同时也教育她理财的重要性。
面对2024年后可能的工作不稳定性和失业风险,将更加注重资金安全和建立紧急储备。确保至少有3-6个月的生活开销可以覆盖,以抵御突发事件对家庭财务的冲击。
在进行资产配置时,要注意合理的税务规划。利用好个税抵扣政策,最大化税收优惠,提高综合投资回报。