这是一个很严肃的问题,也是最近经常被问到的一个问题。
我适合炒股吗?为什么我总亏钱?
我们都知道,散户在股市里赚钱的概率,不足30%,赚大钱的概率,不足10%。
有70%的散户,注定就是给市场填坑的,这一点办法都没有。
当一次次被市场伤害的时候,很多人开始怀疑自己,也是一种必然。
有一部分人认清自己不适合股市,最后离开市场,也未必是坏事。
但是,我劝大家不用太灰心了,因为股市里的胜负,永远不在一两天,需要一个周期。
只有经历一轮大的牛熊市,才能知道自己能不能在市场里赚到钱,而现如今只是在熊市里的一部分而已。
常有人问,怎么辨别牛熊市。
2019-2020,大量的股民基民入市,这种市场,不管涨多涨少,是不是结构性行情,都能算牛市。
2021-2023,几乎没什么增量资金,市场始终萎靡不振,那都能算熊市。
牛市熊市,看大的基金,赚钱还是亏钱,其实就可以明显判断了。
大基金都亏钱了,你亏点钱也很正常的,毕竟基金经理再菜,人家的团队也比普通散户强。
普通散户,又是熊市,亏点钱是正常的,没必要心灰意冷,毕竟大的赚钱周期还没到。
就好像,好多基民说,以后再也不买基金了。
这就好像在熊市的底部区域里,一路加仓的基民,决定躺平不加仓了。
永远抄底在半山腰,然后在底部躺平,是市场和人性的规律。
散户不赚钱的主要原因,是逃不出人性,想要赚钱,就必须要对抗人性。
只有把人性这件事弄明白了,才会离赚钱这件事,越来越近。
大部分散户逃不出人性的原因,是因为没有交易系统,这个是本质。
没有一套好的交易系统去约束普通的散户投资者,按照自己的人性来做投资,结果肯定是亏钱无疑的。
所以,散户做投资想要赚钱,就必须有一套可以约束自己的交易体系。
散户在市场里,容易横冲直撞,容易被情绪奴役,本质上都是因为缺乏交易系统。
没有一套系统能够有效的管理散户的投资,那散户行为就会产生共性,或者说是跟随人性。
股市里的所有大周期规律中,第一条就是收割市场上的情绪化交易。
也就是冰冷的交易系统,现在叫做量化系统,不断的利用有情绪的投资者心态,去收割他们追涨杀跌的钱。
很多人把交易系统,看的很高级,认为交易系统,就是一套赚钱系统。
其实不然,交易系统本身,最大的作用是约束交易行为,而不是保证百分百的胜率。
即便是大的投资机构,做出来的交易系统,也不可能保证百分百赚钱。
否则,那些大的投资公司,为什么也有亏钱的?
市场蒸发的钱,几万亿,几十万亿,难道都是韭菜的吗?
所以,要想明白一点,交易系统是约束散户情绪的利器,优化交易系统,才是散户实现盈利的本质。
如果说交易系统是约束,交易心态就是约束下的执行力了。
交易系统要有效,就必须按照系统执行。
并且,在执行的结果下,要不断的更正交易的对错。
交易心态为什么很重要。
是因为交易心态,直接决定了交易系统能不能有效的执行和优化。
如果你的心态崩了,那之前建立的交易系统,也就直接崩了,别提什么优化了。
只有心平气和,并且客观的看待自己的交易系统,然后根据每一次的交易结果去更正,才是出路。
市场很多时候,会出现一阳改三观的情况。
这个时候,很多散户的心态,会短期内发生翻天覆地的变化。
散户的侥幸心理,经常会打破原本的交易节奏,做出盲目的举动。
而在下跌的时候,又会急于补仓,从而大幅度加仓。
很多散户都是在下跌途中,一路补仓最终导致大亏的。
所谓的心态,其实是为了让散户更好的执行自己的交易系统,避免因为盲目交易,产生不必要的损失。
人性的背后,都是有赌性的,尤其是在交易市场里。
大部分的散户亏钱,都不是交易系统出现大的问题,而是心态上的崩盘。
所以,心态上的磨砺,以及调整,这一点特别的重要,也是赚钱的关键。
如果你和赚钱的那群人深入聊过,就发现他们的心态,远比普通人要好很多。
心如止水,处变不惊。
投资要赚钱,本质是要增加底层的认知。
股市赚钱的本质,可以用三个字来概括,找规律。
行业发展,带来股价的上涨,这是认知。
企业净利润增长,带来股价的上涨,这是认知。
大盘上涨,资金流动性充裕,带来股价的上涨,这是认知。
企业估值很低,有修复的空间,股价出现上涨,这还是认知。
股价上涨的原因很多,想要把问题搞明白,需要的还是认知。
底层的认知,就好像是地基,打的越牢,未来潜在上涨的空间也就越大。
通常,一个能在股市里赚钱的投资者,都具备非常充分的底层认知。
他们或对经济周期的大规律,了如指掌,或对行业发展的大规律,有着自己的见解。
要么对于资金的周期性,非常的敏感,要么对于上市公司的情况,有充分研究。
总而言之,在某个领域的认知,远超其他的投资者。
底层认知的差距,决定了在投资领域的差距,这一点特别的关键,直接影响了对于行情方向的预判。
所谓的投资经验,其实也就是底层的认知。
而积累认知的方法,其实只有两种,一种是虚心学习,一种是实践经历。
不论哪种方式,都能够一步步的积累认知,积累投资的经验。
经验的积累,会从质变到量变,从胜率低赔率高,逐步变成胜率高赔率低。
一旦踏过临界点,你会发现投资原来那么简单,就只需要掌握其中一个规律而已。