速读摘要
北京落实房地产优化政策，英伟达股东大会召开，传闻多家央企金融机构启动降薪工作。
媒体精选
北京落实房地产优化政策
北京出台系列举措，进一步优化房地产市场政策。首套房最低首付款比例调整为不低于20%；首套房贷利率下限调整为3.5%。对购买第二套住房的二孩及以上家庭，在个人住房贷款中认定为首套住房。
解读：
多个信息源显示，5月17日房地产新政出台之后，北京作为一线城市中最后一个落地上述政策的城市，至此，北上广深均已落地房地产优化新政。多家投研机构表示，从长周期来看，房地产市场多次挺过调控周期，这也导致房地产企业普遍对于逆周期调控有比较充足的信心，但2020年开始的三条红线政策叠加经济大幅度下行，终于使得房地产行业受到调整，甚至引发了全行业风险，导致不得不时隔3年之后，又启动房地产松绑和优化政策。回顾来看，经济下行和居民信心低迷是包括房地产在内的各项大宗消费下滑的主因，但房地产自身具备的炒作特性也使得房价对于年轻人和合法收入较低的公务员群体而言，是难以承担的成本，造成全社会的风险隐患。有观点认为，商品房和廉租房并存，廉租房占主流，是其他人口密度较大的国家和城市已经证明有效的方案，我国在一线城市应该借鉴这一做法，但基于当前的房价和政府财政情况，地方政府难有余力以市场化行为提供足够的廉租房，因此，需要在地产下行周期内，逐步收储和收回空置土地，以缓慢实现廉租房的继续供应，当然，对于有能力购置商品房的群体，政策已经转向积极鼓励，希望货币化成本能多由社会承担。后续来看，房地产不再可能成为黄金赛道和暴利行业，回归基本常态估值是市场共识。
英伟达股东大会召开
周三（6月26日），英伟达公司举办了股东大会。黄提到，公司在人工智能（AI）芯片方面的优势源于10多年前所投入了数十亿美元的资金以及数千名工程师的资源。希望为其AI开辟新的市场，例如工业机器人，并计划与每一家电脑制造商和云提供商合作，“下一波AI浪潮将使价值50万亿美元的重工业实现自动化。
解读：
多个信息源显示，随着英伟达股价大涨，目前美股已有5家公司市值突破2万亿美元，该五家公司的总市值已经超越A股5000多家上市公司的市值总和。科技属性溢价极其明显。多家投研机构表示，英伟达1拆10拆股之后，进一步降低了其股价恐高风险，当然，核心还是其在AI浪潮中硬件独供地位的市场估值，尽管多家机构已经吹风英伟达股价过好过热的风险，但市场其他投资者对于其业绩的追捧使得其市值迅速攀升至2万亿美元，在本次股东大会上披露的情况来看，英伟达对于下一个市场押注机器人和重工业充满信心，而我国作为全球最大的工业制造国，目前已经在被多国制裁AI科技行业，如若AI改进方向包括工业制造业，那么对于我国未来数十年的发展构成严重的不确定性，这也是我国加紧研发国产替代半导体和AI产业的决心，总体来看，我国绝大部分AI模型产业缺少核心硬件算力能力，模型方向也主要是面向C端客户搞搞收费，实际上在工业AI领域的差距较大。
传闻多家央企金融机构启动降薪工作
昨日市场传闻，多家央企下属金融机构启动降薪工作，包括2023年的已发薪酬超越限制的，予以退回，尚未发放的未来薪酬，严格按照限制进行发放。
解读：
多个信息源显示，我国金融业从业人员数百万人，而上市银行、保险、证券公司的利润总和超越其他所有行业上市公司总和，但绝大多数收益来自我国企业，而人均公开薪酬远超其他行业的数倍，充分体现了低水平国际竞争力，高水平国内大锅饭的行业格局。多家投研机构表示，在全国经济下行，尤其是失业率高企的当下，社会舆论对于超高薪酬但没有价值的行业口诛笔伐的压力激增，再加上领导层认为金融业是服务行业，并非精英行业的判断，使得金融行业超高薪酬降薪工作不可避免，后续来看，从事硬科技，制造业的企业，获取超额利润和薪资，是受到鼓励和支持的，对于其他不从事硬科技和制造业的企业，回归常态是大概率事件。金融业面临长期整顿的概率正在上升。
个股偏利好的公告（公开信息）
金麒麟：公司股票短期存在市场情绪过热的情形。
比亚迪：6月19日巴菲特以平均234.57港元出售比亚迪H股201.75万股。
京投发展：股东程少良拟减持公司不超3%股份。
初灵信息：三名董事拟合计减持不超7.77万股。
飞沃科技：湖南文旅拟减持公司不超1%股份。
铭普光磁：部分董事、高管拟减持不超21.75万股。
双飞集团：股东拟合计减持公司股份不超290万股。
米奥会展：上半年净利润同比预降46.19%—51.44%。
ST万林：股票价格存在大幅上涨后下跌的风险。
恒华科技：甲方解除5.19亿元光伏电站项目合同。
个股偏利空的公告（公开信息）
金麒麟：公司股票短期涨幅较大，可能存在非理性炒作风险。
飞天诚信：数字货币相关业务对公司经营影响很小。
捷强装备：实控人潘峰因涉嫌职务犯罪被立案调查和实施留置。
宝地矿业：海益投资拟减持公司不超3%股份。
绿田机械：股东邵雨田拟减持不超过3%。
英洛华：下属公司发生火灾事故。
中恒电气：目前虚拟电厂相关业务收入占比较小。
ST联络：公司股票将被终止上市暨停牌。
松炀资源：2023年度业绩存在较大亏损，不存在应披露而未披露的重大信息。
时空科技：公司股票短期涨幅较大，可能存在非理性炒作风险。
隔夜主要股票指数和期货品种涨跌
