这个基金一天净值增加133%

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按照choice的统计,目前已经有各类公募基金19636只,其中有今年完整净值数据的也有16963只,数量是股票数量的3倍之多。选择基金的难度不比股票低。我统计了一下各类基金今年的情况如下:

数量超过1000的一共有5个类别,分别是

被动指数型基金,1769只里有436只今年正收益,胜率24.65,平均收益率-6.97%,中位数-7.47%。其中正收益的都为游戏传媒、通信、国企、红利低波、5G、智能驾驶、大数据等行业指数基金。

第二类是灵活配置型、偏股混合型和偏债混合型,数量分别为2211、3509和1258,胜率分别为21.26%、8.83%、40.62%,平均收益率分别为-7.66%、-11.97%、-0.88%,中位数分别为-6.76%、-12.29%、-0.58%。基本上是股票的比例越高越差,债券的比例越高越好。这也符合熊市中混合基金的特点。

第三类是中长期纯债基金,2682只里胜率高达99.11%,今年平均收益率3.32%,中位数2.85%。虽然利率下行周期短债基金比较有利,但这个下行因为是非常稳定的,所以今年在长债和短债基金之间看不出非常明显的差异。

如果说今年公募基金的特点是含股量,特别是含A股量越高,收益率越差,那么含金量越高的商品型基金表现越好。49只商品型基金,胜率高达89.80%,今年平均收益率11.14%,中位数13.92%,是唯一一个收益率超过2位数的基金类型。

其中和黄金有关的今年的收益率都在13%左右,拖后腿的是有色金属和化工期货等。

第二赚钱的是QDII股票型基金,224只基金今年的胜率是53.57%,平均收益率9.16%、中位数3.12%。其中排名在前面的都是纳指基金等,而今年亏损拖后腿的基本上都是港股基金。

如果说到今年最赚钱的基金,说出来可能要跌碎你的眼镜,是一个名不见经传的金鹰添盈纯债债券A(003384),今年的净值竟然涨了136.28%,但你仔细看每天净值的变化,平时和普通的债券基金没什么区别,唯独5月25日净值竟然增长了133%。如果扣除这一天的净值增长,和普通的债券基金也没什么区别。

再仔细看基金季报,3月底的时候基金仓位已经接近0,但在第二季度,申购了0.76亿,赎回了0.45亿,大概率问题就出在赎回的0.45亿上,虽然这个赎回数量不高,但对于这样一个迷你基金来说影响是非常大的,通常短期赎回的惩罚性费用都会摊到基金净值里去,导致了某一天基金净值飙升,每年都会有这样的基金特别是债券基金收益率巨高无比,因为没有实质性的意义,所以基本上都会在排名中剔除这样的基金。

有意思的是到了第三季度,这个基金申购了22.17亿份,赎回仅仅只有2.40亿,最终期末的份额从一个快要清盘的迷你基金变成了一个20.08亿份的不算小的基金。

再看持有人变动情况,2022年年底,个人持有比例才0.87%,到了2023年年中,个人比例一下子增加到70.93%,这使得我不得不怀疑这些韭菜看了5月25日净值飙升133%后,以为这样的事情还会在将来复制,迫不及待的申购进来了。

还是这句话,不学习受人欺。不过好在这是一个债券基金,至少下半年也没跌,总比去申购一个股票基金强很多了。这也算是错误的方法得到了一个正确的结果,哈哈。所以有的时候还是要讲一点运气。

再看看今年最差的基金,是一个叫中信建投低碳成长混合C(013852)的,今年净值跌了48.7%,接近腰斩,是一个混合型的低碳主题基金,看看它的十大持仓就明白了:晶科能源阳光电源晶澳科技天合光能固德威德业股份宁德时代钧达股份爱旭股份阿特斯,很多都是在我的创今年新低的名单里的股票。

对于这些主题基金,我觉得也很难,如果是行业指数基金,亏了也就亏了,因为基金经理是无法有所作为的,只要跟踪这个行业指数没多少误差就可以了。如果是没有主题的主动型基金,或者是主题比较宽泛的主动型基金,比如说价值,或者成长,基金经理还可以调整,但这种类似低碳这样非常窄的主题基金,即使这个主题在走明显的下坡路,想要有所作为也没办法。即使合同里没有限定,你放弃低碳,万一低碳涨了,你就会千夫所指:风格漂移。当然如果你放弃低碳而上了一个上涨的主题,那评价就变成了风格飘逸。市场肯定就是这样势利,或者说的好听点叫务实。

精彩讨论

持有封基2023-12-04 04:57

很有可能清盘了

山衫投资2023-12-03 17:07

Mark

全部讨论

2023-12-03 22:12

如果买一篮子小规模的债基,等大额赎回,会是个有效策略吗?

2023-12-03 17:07

Mark

2023-12-03 16:56

势利约等于务实,确实是那么个意思

2023-12-04 09:42

选基难过选股

2023-12-04 08:51

低碳也可以买水电、新能源发电、电网设备类、一些化工新材料公司的吧,他还是想赌。

2023-12-04 08:18

2023-12-03 22:10

老师,基金越来越难选了,希望谈谈对基金投顾的看法,我是用基金投顾来跟踪偏股混合基金指数的,不知道行不行?感谢🙏

2023-12-03 17:43

现在还有多少人会去买基金

2023-12-03 17:38

那个增强型指数债券基金是啥,这个类别怎么就他一个