回复@大鱼飞行: 谢谢鱼大老师回复，嗯，反正也只能希望持有几年，分红回血，然后估价如果不涨就是六元以下了，股息能够保持每股0.5，那么股息率就能很恐怖了，应该下跌风险没有了，当收租婆吧，也挺好//@大鱼飞行:回复@云舒_127:不好意思，回国转机折腾了近二十个小时，没能及时回复。
你和很多人担心江苏银行为了强赎而美化报表，在这里我可以明确的告诉你，江银中报确实有一点美化，但美化的不多，在三季报中基本没有什么美化了。
江银在中报当中美化主要有二点：
1，营收增长9%，净利增长27%。这是明显通过降低拨备来反馈利润。
2，中报当中明显通过降低存量债劵拨备10个亿来保持信贷拨备的增长，即在减少信用减值损失的同时保持信贷拨备覆盖率的上升。
分析：
1，美化有，不多。
2，这次报表美化对明年以后不会有多少影响，我预测明年江银营收增长5-7%，净利增长在12-15%。
3，所谓美化报表，就是我们通常说的撑门面。但撑门面是要有实力的。你去看看南京银行、宁波银行想撑门面但已没有撑门面的实力了。
4，江苏银行中报债劵拨备尚有139亿，这是江银撑门面的底气。江银至少还可以通过非信贷拨备这个资金池子反馈利润二年以上。