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回复@大鱼飞行: 我明白大鱼老师的意思，只是这个是比较大局的思维，但是总感觉没有具体数据的支撑，当然不晓得江苏是不是因为之前为了強赎而美化报表，当然我也分析不来，总感觉对银行有点不放心了，虽然我也重仓银行，或许是受悲观情绪影响吧//@大鱼飞行:回复@云舒_127:哈哈，我现在正好在欧洲巴尔干地区，我举一个欧洲的例子给你。
如果你把我国看作欧洲，由几十个国家组成，那么江苏就相当于欧洲的德国，是经济最好的一个地区。
现在我国经济有点问题，但江苏经济却是一枝独秀，一片兴旺。在这种情况下，你的担心是不是有点多余？
引用：
2023-11-30 19:00
江苏银行抄底提示$江苏银行(SH600919)$
1基本面没问题 未来6年eps 0.8-1.2倍增长
2低估 高股息高roe 低pe 低pb
3技术指标共振：120min 背离+低9+吸筹
日线 MACD背离+吸筹
1+2非常硬，3就当赌博
我钱到账就会加仓….

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大鱼飞行
2023-12-02 12:02

不好意思，回国转机折腾了近二十个小时，没能及时回复。
你和很多人担心江苏银行为了强赎而美化报表，在这里我可以明确的告诉你，江银中报确实有一点美化，但美化的不多，在三季报中基本没有什么美化了。
江银在中报当中美化主要有二点：
1，营收增长9%，净利增长27%。这是明显通过降低拨备来反馈利润。
2，中报当中明显通过降低存量债劵拨备10个亿来保持信贷拨备的增长，即在减少信用减值损失的同时保持信贷拨备覆盖率的上升。
分析：
1，美化有，不多。
2，这次报表美化对明年以后不会有多少影响，我预测明年江银营收增长5-7%，净利增长在12-15%。
3，所谓美化报表，就是我们通常说的撑门面。但撑门面是要有实力的。你去看看南京银行、宁波银行想撑门面但已没有撑门面的实力了。
4，江苏银行中报债劵拨备尚有139亿，这是江银撑门面的底气。江银至少还可以通过非信贷拨备这个资金池子反馈利润二年以上。