上周，券商股的大涨，让大家感受到了牛市似乎要来了的味道。作为金融板块中弹性最大的一部分，每次牛市，券商股总是涨到让大家看不懂。
A股赚钱，主要就是靠7-8年等一次的牛市。平时，赚点葱姜钱，到这个时候，要吃肉。但是，因为中国A股一般都不做空，所以，我们散户的思维大多都是牛市思维。
什么叫牛市思维呢？简单讲，就是相信研报，相信中国经济高成长，相信媒体唱多言论，相信买的股票一定涨；
所以，A股的散户一般都是高仓位投资，全仓的不在少数。而且，全仓1-2只股票，比例很高。
这个牛市思维，在牛市，会爆赚。频频在媒体报道的一年10倍的神话故事，一般都是牛市造成的。所以，我们散户，都非常关注，是否牛市又来了，10倍没有，翻一倍也是好的。
当然，我们散户死就死在牛市思维。
这个策略，在熊市会亏很多。输的少的人，是少动，扛住，熬！等过了4-5年，股价还是会回来。尽管已经坐了过山车；但是，也算圆满。
输的多的人，就是喜欢割肉换股，再输，再割肉，2次3次之后，崩溃了。
所以，我想讲的是我们作为散户，是业余炒股，分散投资还是很重要。精选3-4个股票，期望值不要放在翻倍，今年如果能有30%-50%，已经很不错了。如果有更多，那当然更好。
今天我们所讨论的，都有一个前提，就是我们都认同，牛市应该来了，或者说牛市主升浪来了。
牛市思维第一条，高仓位，高比例投券商。牛市初期，最好的标的，就是券商。券商是牛市中最有弹性的品种。
高配是多少，在目前阶段，40%-50%起码。换句话来讲，我可能就是1万块，买了5000的券商ETF。
最近证券市场，利好很多，创业板注册制超预期的加速推出，每天成交量从7000，直接跳到了11700亿量级；上周末，传出关于有传证监会计划向商业银行发放券商牌照的消息；这周末是放宽券商转融通保证金的限制，利好券商发展两融业务。当然，场外配资就算了，现在发展的是券商正规军。
最近这些消息，对券商的利好有三重：
券商的第一重逻辑，就是银行系券商牌照发放。
对于市场中，已经存在银行和券商双重上市公司的，可能会带来利好。兴业，招商，光大，中银，浙商等等。
其中，光大证券，被市场确认为是中军，浙商证券是先锋；这几个，最低的，也有40%了。
当然，大家觉得光大证券太高了，不想追，也对；但是，市场中，券商股没大涨的还有一把一把的。
实际上，我最看好的还是光大证券和浙商证券，因为龙头是资金攻击最集中，弹性最足的标的，牛市中，券商会涨到没朋友。
第二重利好，创业板注册制改革。
创业板注册制改革，是利好证券交投业务。同时，对于头部券商的IPO保荐业务，也是非常有利好。因为从核准制到注册制，上市的门槛是降低了。所以，利好龙头券商，如：中信证券、华泰证券、银河证券，国泰君安和申万宏源；海通证券，因为有瑞幸事件牵连，可能有美国投资人的巨额索赔，暂时不推荐。
头部券商都有基金公司，基金发行，现在证监会排队的报告据说已经有200多份了，但是，中小券商，很多没有投资设立基金公司，这一块的收益就没有。
测算一下：300亿的大基金，1.5%+1%的管理费，龙头券商发一个基金，就是6个亿收益。这个部分，最利好的是互联网券商和龙头券商。东方财富、中信证券、申万宏源等等标的，会比较合适。
第三重利好，当牛市来了，资金跑步进场，两融余额创新高之后，新增开户数会增加，成交量会增加。
券商，绝对高度，这一次的龙头光大和浙商，可能还会有3倍以上的高度，这些都是利好券商的；
这个角度，选最便宜的券商，太平洋。太平洋，只有264亿市值，大资金一打，就能涨停；大家周一如果有机会，可以选这个。目前，资金进攻的方向，也是最便宜的券商太平洋。
另外，就是次新中泰证券、中银证券。次新股，是游资和机构都很喜欢的一个品种，原因很简单，上面没有套牢盘，跟随大势往上打，不会有套牢盘打压。
这次的券商银行系改革，最不利的就是中小券商，但是，牛市背景下，券商都会很不错，短期效益都好的不得了。
券商的涨幅有多高，现在谁都不敢说，2014年的时候，华泰证券是当时的龙头，涨了4倍。当时，整个券商板块都有100%以上的涨幅。但是，当时券商股少，资金集中攻击，整个板块可以同时飙涨。
但是，时至今日，券商股已经有40多只了，整个板块规模很大了，不可能同涨同跌，会有分化。
不过，我们可以看另外一个指标，2014年当时，券商股的交投在最高峰时占到总交易量的19.5%。上周五，整个券商板块成交量是1422亿，占周五两市成交量11715亿的12.1%。两市成交量，可能在今后一段时间，还会快速放大。实际上，只要财富效应体现，成交量不是问题，散户会跑步进场。假设两市成交量放到2万亿以上，假设有15%的资金在券商板块，可能就是3000亿，因此券商股的疯狂，还会持续一段时间。
牛市思维第二条；寻找一切低估值品种，目前市场最有价值的就是低估值蓝筹。
大家切记，低估值品种，不一定是低价品种。
低估值蓝筹中首选是银行。当中央政府提出银行要向实体企业让利1.5万亿的特大利空，都没能让银行股跌下去，说明我们的银行股已经跌无可跌，当跌不动之后，就是反弹。
银行部分，青农商行是龙头，青农商行、紫金银行、宁波银行、南京银行、招商银行等等，都是资金比较关注的银行标的。
银行股看涨的理由，很简单，现在pb平均0.7，银行股的利空基本到底了。然而，目前存准率9.4%，还有降低存准率的空间；中国宏观经济，似乎有拐头向上的迹象，大型企业PMI6月数据是50.6，超预期0.3；汽车销售量同比增长11%，连续第二个月同比增长。宏观经济的探底回升迹象，银行绝对是最收益的标的之一。
周一回落还能进，3板是开胃菜，青农商行，涨幅应该在50%以上。
煤炭股，已经有一个涨停了，煤炭，随着石油涨价，是有涨价的预期的。所以，煤炭企业会估值上升；煤炭，露天煤业，山煤国际，比较看好。
有色板块，就盯住铜，其他有色金属，目前涨幅没有铜厉害，弹性不会比铜更好。云南铜业盘子小一点，江西铜业，国内已经没有铜矿可开采了，海外铜矿权益还是有的，现在基本是铜矿提炼。另外，江西铜业控股了恒邦股份，掌握了一部分黄金和铜铅锌资源。不过，恒邦本身也是上市公司，两者不能并表。
最后一个低估值板块，就是房地产。最近一二线城市土拍，竞争激烈，购房又重回了万人摇号的境况，这些现象表明，目前市场上流动性充裕，钱很多；也说明了地方政府是真的缺钱，杭州上半年土拍收益超过2000亿，上海、深圳都超过了1500亿。其他二线城市也放量土拍，说明了地方政府在目前阶段，是真的离不开房地产。2019年，全国新房销售额超过30万亿，占GDP30%多。中央政府一直强调“房住不炒”，让房价不要疯涨，并不代表要取消房地产的民生属性。换句话讲，目前房地产，政府还是想温和发展，只是不能疯涨。
房地产；有很多标的。
绿地控股，因为有免税概念，已经3个涨停了
泰禾集团，是一个选择，大家可以思考，之前泰禾传出资金链问题，所以股价跌的比较厉害，现在传出给央企整合了，那价值又要重估，机会比较大。
另外，我认为这次会涨得比较好的地产，中交地产、大名城和大悦城。并且，中交地产市值较小，50亿左右，比较容易受游资青睐。背靠中国交建大股东，又是上市公司，同时，土地储备不少，资源和资金都不缺，长期看好。
大名城，主要项目在长三角，上海的项目比较多，目前房地产土拍火热的地区，上海肯定是其中之一，肯定有价值。
大悦城，同理，不过大悦城有个最大的拖累就是商业体量庞大，这次疫情，最受冲击的就是线下商业。
还有就是深圳板块，深振业，中南建设，深圳是这次房价涨的最厉害的城市之一，没办法，深圳是中国最富有的城市之一，从人均收入角度，还是中国最高的城市。
不过，类似绿地，格力地产，这样，有地产+免税概念的，也会涨得比较好。
这波牛市的强度，看这两天资金进入的态势，牛市还是刚起步，让我们好好做一把，让我们趁着火热的七月、八月，不负青春、不负韶华。具体股票的走势，周一我们看盘面。回过头，点题一下，平时赚点葱姜钱，到这个时候，要吃肉！