| 发布于: | 雪球 | 回复：6 | 喜欢：4 |
研究民生银行很久了，民生银行分红高并且市净低，那它的问题在哪儿呢？在于真实的坏账率，如果你去翻看民生银行的股东，你会发现大家（也就是之前的安邦）人寿占了16%，泛海系占了4.61%，泛海的老板卢志强有多激进你可以了解一下。现在很多这种高度关联的银行的风险简直惊人，去年倒闭的包商银行就是明天系的资金来源，恒大系的盛京银行也是岌岌可危，这种风险其实是灰犀牛的风险，很多贷款都是真实的坏账，然而为什么没有计提准备？因为他们用新贷款去旧贷款，所谓的财报都是做给投资者看的，你看到的坏账率只是冰山浮上水面的部分。甚至连海航债务违约时，浦发，交行，建行几家也只是用债务重组，新贷续约来缓解债务危机。
民生前几年逾期贷款率确实非常惊人，现在已经下降了非常多，你可以仔细看看我写的内容，还有你说的那些破产的银行，基本是单一大股东说了算的，民生不同，民生几大股东都很强势，不是一家可以操控得了的，史玉柱和刘永好可不是吃素的，刘永好敢几个亿的增持，不是说着玩的，新希望集团再有钱也不会这么搞，他没有义务增持，他愿意这么做，必然看到了利益