指数基金,尤其是定投指数基金是避免散户追涨杀跌,实现财富增值的最好途径
看,这是他管理的第一只基金。这里建议小伙伴们,如果没有伯乐的眼光,最好不要去认购新人管理的新基金。
再来看看这只基金业绩不如人意的原因,看下图一目了然。
去年3月份成立的基金,到去年6月已完成建仓了,股票仓位达到了89.51%,去年三季度末还是保持高仓位,但是到去年底仓位就明显降低了,说明是去年建仓完成后吃了一波大跌,然后经理开始择时降低仓位,结果就错过了今年的一波大涨。就通过这波操作,我们就不应该对这位抱太大希望了。
我觉得割肉也是可以的,选择其他不错的基金再投吧,如果你没法选择优质主动基,那么现在投中证500也不错。应该会比拿着这只基金不动更早回本赚钱。当然如果你真割肉了,就不要再回来看这只基金了,万一它又表现好了呢。
我们结合$上证指数(SH000001)$ 走势可以看得更清楚点,2018年A股是一路下行的,基金在那样的大环境下遭遇较大跌幅是完全可以理解的,但是2019年至今的行情是一路向上的,大盘指数的涨幅都达到了24.47%,而上面这只基金由于经理的择时“神操作”,在去年底降低了股票类投资仓位,今年来基金涨幅只有6.08%,可以说是挨揍的时候没缺席,吃肉的时候不在场,这运气也是够背的了。
这么看来,基金经理的择时还真不是都那么靠谱的,关键是我们作为普通投资者真的无法事先得知谁的择时更靠谱,这也就导致我们在选择主动型基金的时候又多了一重风险——本来你以为投资了基金就是间接投资股票,但是基金经理却只把一小部分投了股票,大部分却放在了债券或银行。
这个风险集中在混合型基金上,因为这类基金的股票仓位有个极大的变动范围,基金经理的自主性和灵活性比较高,如果遇到了非常出色的经理可以为投资者带来极大的回报,如果遇到运气差的经理那么就比较惨了。
这时候,不得不再强调一下指数基金的优势,因为指数基金按照要求股票仓位必须时刻保持在90%以上,而且即使是增强型指数基金其投资的80%也必须是对应指数的成份股,所以指数基金基本上都是跟随对应指数涨跌的,偏差不会太大。熊市的时候自然必须挨打,但是一旦行情来了,吃肉也不会缺席。
这就是行动派常说的指数基金的确定性,而如果牛市真的到来,那么决定我们收益率的最大因素或许就是仓位,通过指数基金来配置自己的仓位还可以规避涨了指数不涨个股的牛市踏空风险。所以行动派建议小伙伴们,如果你的目标是牛市,那么配置或定投指数基金是最佳选择,省心而且效果好。我就是一直坚持组合定投指数基金,2018年是没少亏,但是今年也没少赚,目前不但把去年亏的都涨回来了,而且还有所盈利。
当然,我的目标就是定投到大牛市止盈,我会继续定投即使短期遭遇回调也不担心,因为去年那样的大幅杀跌都扛过来了,而且大盘不到3000点的时候我就转亏为盈了,如果再有大幅回调不过是又给了我一波拉低定投成本的机会罢了。
小伙伴们关于目前的仓位或定投有什么意见建议也可以留言交流,理财路上我们结伴前行。
吹什么指数基金,还不如自己搞个一揽子股票买入计划,
比如你10万块钱,精选买10-20个股票,不也是一个小型指数了???
并且还可以市场主题,自由选择和剔除,紧跟大盘节奏