作者：Liu89

回复@神经兮夕: 苏州银行的领导也谈到这个问题 拨备覆盖率不是越高越好！一堆死钱放在那不去冒险 也不分给股东，说白了就是杭州银行不会玩不敢玩。另外还定增还可转债 杭州银行更应该释放些利润//@神经兮夕:回复@大鱼飞行:说白了就是风控过度，拨备覆盖率其实也没必要那么高。堂堂世界第二大经济体最富裕的省份，居然对不良进行接近6倍的拨备，太吓人了。

引用：

$杭州银行(SH600926)$ 2023年度分红预测：每股分红0.46元，现价买入股息率4.1%，以下测算为预估值，仅供参考。
中性预测，2023年EPS增长26%，也即1.83*1.26=2.31。
根据杭州银行三年回报规划，分红不低于20%，则2.31*0.2=0.462元。
当前股价11.27，则股息率大约为0.462/11.27=4.1%

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九转周期轮动

2023-09-25 06:06

江苏银行相对好一点，拨备我觉得300多够了