今天继续分析文章底部网格模型表上面的网格品种--非银ETF（512070)，与之同类型的券商ETF以及香港证券已经写过👉《抄底，六成仓位！》
当时在10月底写的，已经两个月的时间，价格却还是那个价格，网格倒是来来回回成交了不少。
说回今天主题，300非银指数，全称为沪深300非银行金融指数。顾名思义，是从沪深300指数成分股里面，选取银行之外的综合金融行业个股，包括了券商+保险两大行业。
现在成分股一共41只，又多了几只小弟（尽管传统指数大家都滚瓜烂熟了，但每次去看的时候，总有不同的发现，譬如成分股数量，权重或是估值等)
最大权重股仍然是中国平安，33.64%的占比，其余持仓股权重全部低于10%，前十持仓，有着四只保险股+六只券商股。
具体两大行业各自占指数的比例，那就要把全部成分股列出来了，如下图，又被我发现新东西了，非银指数新纳入了三两只次新股券商，包括中泰证券，中银证券，南京证券。
六月份同时被纳入指数的恒生电子，同花顺，在12月指数定期调整的时候，只留下了同花顺，恒生电子已经被剔除。
目前券商个股一共35只，加起来占比57%，保险个股一共6只，加起来占比43%。
保险股的数量对比下来很少，这是因为本身在A股上市的保险股偏少，一只手都数的过来，平安，太保，新华，人寿，人保等，300非银基本全纳入了，所以，想场内配置持有保险的ETF，选择性并不多，300非银算一个。
对于券商，大家也老熟悉了，具有强周期+波动大的特点，行情起来的时候就很猛，行情震荡或者熊市的时候，就偏弱，因为波动大，很适合做网格。
纯周期导致券商的长期盈利能力比较偏弱。譬如券商ETF（512000）跟踪的证券公司指数，100%仓位持有的都是证券行业，ROE大概只有8%左右。
而加了保险的非银指数，在削弱了一定的周期波动之外，额外多了部分的成长性，ROE大概在11%左右。
我们可以对比一下，证券公司指数距离2015年大牛市还有一段相当大的距离，距离最高点还得涨110%左右
而有一定成长性的非银指数，距离2015年大牛市的距离就缩短了很多，距离最高点大概35%左右。
这样一比，就能很明显看出保险成长性对非银指数的影响。
非银ETF，我记得之前也是喊着大家抄底的👉《如果做网格，第一个考虑的品种！》
之后不久，就迎来了七月份的那一波上涨，不过当时喊的时候可是估值底部
看下图，现在非银指数PB估值2PB，估值百分位53.54%，百分位虽然显得不贵，属于正常估值。但那是在2015年历史高估值对比下才显得如此。
大家看我标出来的箭头，2PB的估值，并不算特别的便宜。
所以，对于想配置非银ETF的朋友，当前做网格是比较合适的。截止12月25号收盘价格为2.499，在网格中枢以下，当前价格买入9格。
升级版网格价格区间为2.171--3.238
交易参数为：上涨2.77%，回落0.5%卖出一格
下跌2.7%，反弹1%，买入一格
假设当前拿1万元做非银ETF的网格，当前应该买入6498元的底仓
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