$兴业银行(SH601166)$
目前股价14.6到14.7之间，对应股息率8%，这个安全边际感觉不错
目前看，经济不好，银行让利，各方面都不咋行
三季报，净利润下滑9%，预计全年下滑12%可行不？应该差不多
去年派息1派1.18元，1.18－1.18*12%=1.038，那么今年派息1.038左右，1.038/14.7=0.0706122449，现在买约7%股息
这个股息7%是利润全年下滑12%的情况，那么股利支付率是否下滑？这个就要看银行专项指标了，我看相比于标准略有盈余
银行的利空主要应该是房地产了，其实房地产按揭贷款这一块问题不大，大多有房地产企业担保，存量坏帐不用担心
存量利率下调，主要是经济不好，老百姓压力大
目前看，经济已经弱复苏，最坏的情况快过去了
房地产未来不可能再扛起我国经济增长的大旗，但是刚需属性仍在，只不过高增长已经不可能了，金融属性向社会服务转变了，房价下跌也不会无止境，刚性成本在那摆着
也不要指望房地产了，中国经济转型到了时间节点，是历史的必然，疫情加快了时间罢了和疫情关系不大
存量的依然还是优质资产，新增的也一样，新增可能难了
目前只用考虑存量即可
但是吧，国家还是要发展的，会有新兴的需求产生，这个过渡阶段确实难受，不过坎总会过去
银行最坏的情况也差不多，那么假设明年更难一些，1.18－1.18*20%=0.94，0.94/14.9=0.06308724832，依然还是有6.3%的股息，在去年的基础上跌20%的利润
我觉得6.3%也还可以，有安全感
相信国家吧，投什么都要相信，不信投什么都不行，一损俱损，一荣俱荣
疫情加快了经济转型的寒冬，这是好事，不然可能还要拖更久，到那时更难受
未来还是看好，出口，国产替代当中的半导体芯片，朝阳行业中的中西药，还有垄断属性的上海机场，水电这类，还有消费当中的牛奶这些嘴巴刚需
总之就是都看好，主要找不到不看好的理由，寒冬万物凋零，大地冰封的时侯，没有人会想到春天万物复苏的美好，但是这一天不会缺席
银行属于股息策略，加上其他行业组合，依然充满信心啊
继续等，中国经济“大鹏一日乘风起，扶摇直上九万里的那一天”
小学文凭，那时候上不起初中，不像现在免费了，文化低又如何？我就瞎吹牛