客户与产品
2023年
客户拓展与服务深化:公司在财富管理方面强化了对高净值客户的个性化服务,推出多样化理财产品,同时加快了全球布局,提升海外高净值客户规模。在资产管理业务上,华夏基金和金石投资均有显著增长,尤其在新能源、新材料、信息技术等前沿领域加大投资,服务国家战略和实体经济。此外,公司通过数字化转型,优化了客户体验,增强了客户服务能力,客户数量和托管资产规模显著增长。
产品创新与多元化:公司在债务融资、股权融资、财务顾问等多个业务领域持续创新,如推动Pre-REITs到公募REITs的全链条服务,以及在中资离岸债券、绿色债、科创债等新型融资工具上的布局,满足了不同客户群体的融资需求。
2022年
客户服务方面,公司已展现对养老金、社保、年金等机构客户服务的深化,以及在普惠金融、共同富裕方向上的努力,通过基金投顾业务和多层次理财产品满足不同风险偏好投资者需求。
产品方面,公司在绿色金融、可持续发展债券、科技创新债券等领域已有布局,但2023年相比,产品创新和服务的广度与深度有了进一步提升。
发展战略
2023年
高质量发展与国际化:公司明确表达了在全球化布局、综合金融服务能力提升、数字化转型等方面的决心,特别是在ESG投资、跨境资本运作、全球资产配置方面有显著推进,体现了公司对国家战略的积极响应和对国际一流投行定位的追求。
创新驱动与科技赋能:持续推动科技创新与业务融合,强化了数字化转型在业务流程优化、客户体验提升上的作用,强调了金融科技的投入与应用,如信e投APP的升级、全球业务平台的建设。
2022年
虽然公司也有提及国际化战略和数字化转型,但在2023年的报告中,这些战略的实施更为具体和深入,比如在企业文化体系构建、风险管理、ESG实践上的具体措施和成果展现。
经营绩效
2023年
业绩稳定增长:全年实现营业收入600.68亿元,归属股东净利润197.21亿元,资产规模达1.45万亿元,显示出较强的盈利能力与资产规模扩张。
风险管理与合规:公司强调了全面风险管理体系的建设,有效应对了复杂经济环境下的市场、信用、流动性等风险,保持了良好的合规记录。
2022年
虽然具体数值不同,但2022年同样实现了较好的经营成果,营业收入与净利润均位于行业领先地位。对比之下,2023年在保持盈利能力的同时,更加注重了风险管理和合规建设的深化。
综上所述,公司在2023年继续巩固和扩大了在客户覆盖、产品创新、战略实施及经营成果上的优势,尤其在国际化、数字化、ESG战略上展现出更明确的方向和更深入的实践,体现了公司持续优化业务结构、提升服务质量、深化战略实施的决心和成效。
是否值得拥有?净资产收益率ROE的变化情况
资本结构变化,看是否为股东利益?
· 企业赚到的钱 (盈余公积+未分配利润 + 分红) ≥ 股东投入的钱(股本+资本公积)
· 分红募资比 》100%
营收和净利润变化,看是否有增长趋势?
· 忽高忽低,找出变动的具体原因
· 变动是否一致:净利润增速是否大于营收增速
· 现金流结构,看是否具备自增长能力