您好,一般来说是指夫妻。
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本期私募学堂我们来聊聊【合格投资者认证】
在我们第一次进入雪球私募首页查看私募产品时,您会看到下面这张图,私募产品收益【认证可见】,这是提示您——需要做合格投资者认证啦!
为什么我们第一次查看私募产品时,需要做合格投资者认证呢?主要有两大理由,听小私娓娓道来!
一、确定您是不是合格投资者
资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
(一)具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一;家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。
(二)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
(三)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元,投资于单只混合类产品的金额不低于40万元,投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类的金额不低于100万元。
投资者不得使用贷款、发行债券等筹资的非自有资金投资资产管理产品
通过填写问卷,可以初步判断您是否是合格投资者!当然,如果您有中意的产品想要申购,那么您还得提供证明来证明您真的是合格投资者!比如,银行、券商出具的投资证明,单位出具的收入证明等等!
PS:雪球私募审核从严,要求申购私募产品的合格投资者金融资产证明或收入证明,以下二选一: (1)家庭金融资产不低于500万元,金融机构开具的家庭金融资产500万元证明 (2)最近三年个人年均收入不低于50万元,工作单位用印的收入证明(我司会提供证明模板) 金融资产包括:银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
二、判断您的风险承受能力,匹配相关投资产品
法律规定,私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估。并向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。
做完测评,您就知道自己的风险承受能力是什么类型的了,可以选择匹配自己风险水平的产品,开启您的私募之旅~
赶快来做【合格投资者认证】,开启自己的【私募投资之旅】吧~
温馨提示:投资私募产品需谨慎