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本期私募学堂我们来聊聊【私募基金费用的那些事~】
第一次认购私募,对购买费用不了解? @雪球私募 为您解析,让您了解购买私募需要交纳啥费用?收多少?咋收的?
1. 认购费
认购费是指投资者在基金募集期内认购基金时需要一次性缴纳的费用。私募基金收取认购费主要用于市场推广、销售、注册、登记等基金募集期间发生的各项费用。私募证券投资基金的认购费率通常为1%左右。当然也有部分基金不收取认购费,具体参考基金合同中相关定。
认购费的收取方式分为价内收取和价外收取两种。价内收取方式在投资者的出资金额中扣除费用;价外收取则需要投资者在认购金额外,再缴纳认购费用。
2.管理费
管理费也称固定管理费是投资者支付给基金管理人的报酬,私募证券投资基金的管理费通常是在1%-2%(具体费率请参考您签订的基金合同)。管理费自基金成立日起,每日计提,直接从基金资产中扣除,投资者看到的最新基金净值已经扣除了该费用。
3.业绩报酬
业绩报酬也称浮动管理费,是指私募基金管理人从基金资产投资收益中提取的收益分成,是私募基金管理机构的主要收入来源。由基金合同约定提取比例,一般为20%(具体以基金合同的约定为准)。
业绩提取方式:
1)基金资产整体高水位法:对基金计提业绩报酬前的基金份额累计净值大于上次计提日基金份额累计净值时,计算本次计提期间的基金份额累计净值增长差额部分提取业绩报酬。
2)整体高水位配合单人单笔赎回时计提法:是指基金管理人在基金层面使用整体高水位法计提业绩报酬,同时根据投资者单人单笔申购基金净值,在投资者赎回基金份额时,补充计提赎回份额对应的因申购时基金份额净值低于当时历史高水位导致的应提而未提的业绩报酬。
3)单笔年化收益法:在基金投资人全部或部分退出本基金、本基金进行收益分配或本基金终止财产清算完毕时,基金管理人按投资人每笔退出的份额、或基金进行收益分配份额、或基金终止时所持有的份额在该期间超过年化收益X%以上部分计提业绩报酬。
4.赎回费
私募基金赎回费是指在私募基金封闭期结束后的存续期间内,投资人申请在开放日赎回基金份额所支付的费用。不同私募证券投资基金的赎回费用设置不尽相同。主要分为以下几种情况。私募基金不收取赎回费用;私募基金在其存续期内设置固定比例的赎回费率,比如1%;私募基金按照产品持有期限的长短设置赎回费用;比如,持有期低于180天赎回费率为1%,持有期在180天(含)—360天,赎回费率为0.5%,持有期在360天及以上的,赎回费率为0%。具体费用设置,请参考您签订的私募基金合同。
重要提示:以上仅对常见费用类型进行简要介绍,私募基金投资过程中产生的成本还可能包括托管费,运营服务外包费,与基金销售、签约有关的费用等,此外还可能涉及基金投资运作直接相关应税项目或应税行为产生的增值税及附加税费。请投资者仔细阅读基金合同,以基金合同等法律文件为准。
风险提示:市场有风险,投资需谨慎。