大部分保险从业人员可能只需要具有基本的法商知识、对保险产品的深入研究等能够谈单的能力，但是对于综合理财规划师来说，却需要在法律、经济、社会政策等各个方面都具有一定的知识储备。
他们可能不需要对保险产品了解得十分透彻，他们更需要做的是根据客户的实际情况来为客户的金融规划做一整套的方案，包括但不限于使用保险工具。因此对于客户来说，一位综合的理财规划师可以全方位地解决他的问题。 其次，理财规划师可能手握多个保险公司的产品，在为客户做方案时，可以有多个推荐渠道供客户选择。客户有了选择的机会后，在一定程度上会使得方案的成功率相对来说高一点。
财富规划师们本身就是财富公司的分流口，所以分到的产品也会相对较多一点。而一般的保险从业人员只能够推荐自家的产品，可选择性比较低。
所以很多保险从业人员为了避免日后被综合理财规划师取代，就去考了一些能够提高自己能力的证书。而RFP证书中有很多实用性的内容能够帮助他们，所以这也成了很多保险从业人员以及理财师们选择的一个原因。
RFP注册财务策划师是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的，并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。
目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后，可申请双证，其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 网页链接 查询。
RFP中英文证书
量化专业委员会证书样式
RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。>>>点击咨询RFP考试报名条件
五大课程体系系统学习
基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。
七大实用能力精准提升
多种就业选择无忧
RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。
RFP里面有五门课程，第一门基础财务策划，是帮助大家掌握基础的理财概念，投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划，则是分别解决专项理财目标，而第五门课程综合财务策划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
目前在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。>>>点击咨询RFP考试报名费用或者2020年RFP考试报名时间等其他相关问题