指数基金定投计划(2023.05.更新)切换医药主题基金

定投方式:月定投

定投日期:每月2日

定投金额:6000元

我本科是医药相关专业,一直以来对医药类的投资也更为关心,除了股票中投资了不少医药股外目前每月定投基金中医药类的基金也占到了两个(资金占比10%)。

近一年的表现来看,我选择的大摩健康产业混合(抄了E大作业)的表现不尽如人意,一方面是这两年医药行业整体表现不佳,另一方面也有主动管理基金选股和配置的原因,因此准备将每月定投的医药基金的标的切换为交银医药创新股票

对于医药和消费这两大黄金赛道来说,医药择股更考验基金公司和基金经理的能力,能跑出超额收益的比比皆是,医药指数优势并不大。

当前医药行业整体都在低位徘徊,多一点耐心,等风来。

定投基金列表(宽基为主,行业基为辅,适当配置主动基金、海外市场):   

主动基金指数(易方达优质精选混合/易方达蓝筹精选混合,110011/005827) 20%

策略指数(浙商汇金中证凤凰50ETF联接/华夏中证红利质量ETF联接A,007431/016440)20%

海外指数-美国 (博时标普500ETF联接A,050025)15%

中证500指数(易方达中证500ETF联接A,007028)10%

科创-创业板指数(易方达中证科创创业50ETF联接A,013304)10%

医药指数交银医药创新股票A,004075)5%

海外医药指数广发全球医疗保健指数A,000369)5%

消费指数(汇添富中证主要消费ETF联接A,000248)5%

海外指数-香港(南方恒指ETF联接A,501302)5%

海外科技指数-美国(华安纳斯达克100指数A,040046)5%

定投止盈思考:

定投12期内不建议止盈,可直接以实际收益率10%作为止盈条件。

定投止盈策略去繁就简,年化收益率10%即赎回90%份额;主动基金计划长期持有,止盈条件为张坤卸任/离职或年化收益率15%。

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全部讨论

旺仔招财2023-05-17 09:11

不要光看到主动基金收益率有多高,实际持有人赚钱的比例并不高呀,基金赚钱基民不赚钱还是毫无意义

旺仔招财2023-05-17 09:09

我去且慢看了下,150年化收益率在5%以上,还是比货基高些的,大多数跟投的应该没配那么多现金,实际持有收益率还会高一点

七海Nana7mi2023-05-16 23:30

不是戾气重,实事求是罢了,E的策略收益率和货基差不多,风险却是货基的几百倍

旺仔招财2023-05-16 21:47

友友戾气重了点

七海Nana7mi2023-05-16 17:04

小白才信E大,这货实际水平只能用E坨答辩来形容