指数基金定投计划(2023.03.更新)重回月定投

定投方式:月定投

定投日期:每月2日

定投金额:6000元

经过三个月的双周定投试验,发现双周定投会出现一个月投三次的状况,对于偏爱定期定额的我(强迫症)而言并不友好,遂重新执行月定投策略。

定投基金列表(宽基为主,行业基为辅,适当配置主动基金、海外市场):   

主动基金指数(易方达优质精选混合/易方达蓝筹精选混合,110011/005827) 20%

策略指数(浙商汇金中证凤凰50ETF联接,007431)15%

海外指数-美国 (博时标普500ETF联接A,050025)15%

中证500指数(易方达中证500ETF联接A,007028)10%

科创-创业板指数(易方达中证科创创业50ETF联接A,013304)10%

医药指数大摩健康产业混合A,002708)6%

海外医药指数广发全球医疗保健指数A,000369)6%

消费指数(汇添富中证主要消费ETF联接A,000248)6%

海外指数-香港(南方恒指ETF联接A,501302)6%

海外科技指数-美国(华安纳斯达克100指数A,040046)6%

主动基金平均值去年2022年基本与沪深300持平,本年度目前3个月跑输沪深300,我自己一直有种感觉,未来主动基金的超额能力会越来越弱(拍脑袋决定),长期而言,指数定投+轮动止盈效果会更明显。

定投止盈思考:

定投12期内不建议止盈,可直接以实际收益率10%作为止盈条件。

定投止盈策略去繁就简,年化收益率10%即赎回90%份额;主动基金计划长期持有,止盈条件为张坤卸任/离职或年化收益率15%。

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