指数基金定投计划(2022.12.更新)

定投方式:月定投

定投日期:每月2日

定投金额:5000元

定投基金列表(宽基为主,行业基为辅,适当配置主动基金、海外市场):   

主动基金指数(易方达优质精选混合/易方达蓝筹精选混合,110011/005827) 20%

策略指数(浙商汇金中证凤凰50ETF联接,007431)15%

海外指数-美国 (博时标普500ETF联接A,050025)15%

中证500指数(易方达中证500ETF联接A,007028)10%

科创-创业板指数(易方达中证科创创业50ETF联接A,013304)10%

医药指数大摩健康产业混合A,002708)6%

消费指数(汇添富中证主要消费ETF联接A,000248)6%

海外指数-香港(南方恒指ETF联接A,501302)6%

海外科技指数-香港(华夏恒生科技ETF联接A,013402)6%

海外科技指数-美国(华安纳斯达克100指数A,040046)6%

2022年12月起,取消中国国运指数(沪深300)定投,替换为凤凰50指数定投(对于这个指数的了解来源于‘雪球’的‘复来指数投资’)。

凤凰50指数,全称叫“中证浙江凤凰行动50指数”,关键信息有四点:“浙江上市公司”、“高盈利增速”、“高股息率”、“低市盈率”,行业分散,权重轮动,长期向上。

定投止盈思考:

定投12期内不建议止盈,可直接以实际收益率10%作为止盈条件。

定投止盈策略去繁就简,年化收益率10%即赎回90%份额;主动基金计划长期持有,止盈条件为张坤卸任/离职或年化收益率15%。

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价值启明星2022-12-13 20:59

有思想,有进取,定投的可做参考,感谢分享心得