2021-03-06 12:57
目标完成度报告:
当前财务自由计划完成度 31.12%(当前资产/目标资产),相比于上个月增长0.42个百分点。
我的投资组合:
无论是投资、理财,抑或是我的理念是越简单越好。对于家庭资产,目前执行的策略为股债二八组合,即20%的波动型资产(股票、基金等),80%的稳定型资产(债由银行存款替代)。
本月财务报告各项资产仓位(资产数据截止到20210202):
股票仓位:23.45%
主账户目前持有中国神华(4700股),顺丰控股(300股),上海机场(300股),恒瑞医药(200股),中国平安(200股),招商银行(300股),万科A(500股),粤高速A(1500股),一鸣食品(200股)以及一家新股——南网能源(500股)。
分账户持有红利ETF。
基金仓位:5.14%
我的指数基金定投计划:每月2号固定定投3000元,沪深300指数(易方达沪深300ETF连接A,110020)750元,中证500指数(华夏中证500ETF连接A,001052)750元,创业板指数(天弘创业板ETF连接A,001592)300元,中证红利指数(大成中证红利指数A,090010)300元,医药指数(广发中证全指医药卫生ETF连接A,001180)300元,消费指数(汇添富中证主要消费ETF连接,000248)300元,新加入科技指数(华宝科技ETF连接A,007873)300元。
银行存款仓位:70.16%
银行存款大部分为兴业银行按月付息大额存单(年化利率3.85%,兼具安全与灵活),另有4%+的互联网小银行存款。
活期仓位:1.25%
2021年2月财务自由实证记录如上所示。
以上。
牛啊28岁就有100万了
上海机场拿着还能财富自由?哪个地方300万能实现财富自由啊?
很一般!