移投行家族办公室（IBKFO）高级研究员、中国注册税务师、会计师、上海市法学会金融法研究会公司治理与金融研究中心特约研究员、原平安陆金所金融市场开发中心产品副总监、真格系互联网创业公司联合创始人&CFO
拥有超过10年的金融工作经验，7年以上法律相关事务经验。作为平安陆金所的初始团队成员负责金融产品设计，完成首个B2C产品及国内首个可交易资管计划等项目，累计交易额逾万亿元。
对大资管、互联网行业有深度思考和研究，多次担任中关村互联网金融研究院课程讲师。转型律师前，创业搭建了一个连接国内个人用户与全球优质产品原产地的投行和交易平台，获得真格基金的天使投资，对中产阶层及高净值人群的消费&投资有着深刻的认知和洞察。目前在上海汉联律师事务所，专长为金融、公司治理、税务及其他民商事领域。
问：您曾长期从事金融行业，您认为金融人才在家族办公室中如何发挥应用的作用？
陶钧：按我的理解，家族办公室应当是一个提供综合服务的机构；因为家族事务管理本就有丰富的内涵和广泛的外延。另一方面，金融涉及到每个人生活的方方面面，对家族管理更有重大影响。而且，家族管理需要的还是综合性的金融服务，这就对在家族办公室中的金融人士提出较高的要求，即融会贯通。银行、保险、投资样样都得了解，因为家族客户的需求样样都可能会涉及。
问：您同时具有税务师、会计师和律师的职业资格，能否谈谈这三者在家族办公室中的定位与协作？
陶钧：家族办公室中的家族管理，最重要的是家族财富管理。每个人从出生到坟墓，始终相伴的就是税（西方谚语），家族管理与财务的安排也密不可分；而家族管理中的各种安排都需要法律的参与，尤其涉及不同法域间的法律运用（包括税法）。税务师、会计师和律师的功能和定位相辅相成的，就像前面所说，家族管理是项系统工程，三方面的专业知识和实践经验结合起来将发挥作用。
问：您是基于什么因素，选择律师作为自己的职业定位？
陶钧：我个人而言，主要是由于和法律行业有着特殊的情缘——大学本科学的是法学，较早就通过了国家司法考试。虽然长时间从事金融业务，但经常要涉及法律问题，与律师探讨。且我后来又有一段互联网创业的经历，对法律问题更是亲力亲为。其次，律师行业可以满足我不灭的好奇心——很多业态、很多新兴产业、行业面临法律空白，需要律师去推动，有挑战，有乐趣。
问：对于互联网行业对家族财富管理领域的影响，您有何洞察或体会？
陶钧：正如我在《中国金融“三叠纪”和互联网背景下的家族财富管理》一文中所述，随着私密、面对面、专享和定向的传统家族财富管理与开放、虚拟、实时和信息共享的互联网碰撞和融合，用户逐渐能够接受在Pad上听着顾问的讲解管理自己的财富。在这样的时代背景下，我们更应当以发展、科技、开放的态度去看待家族财富管理领域。
移投行·专家智库研究院独家专访
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