2023年，转眼过去半年啦。年初我们斗志昂扬定下的小目标，小伙伴们都实现了么~花上2个小时，静静盘点一下。
（1）关于投资
2023年上半年个人投资收益6.97%，上证3.65%，跑赢大盘3.32%。期间交易股票数9支，盈利8支，亏损1支。它们分别为济川药业、陕西煤业、洋河股份、海澜之家、腾讯控股、分众传媒、伊利股份、中国平安、方大特钢。
其中，方大特钢是唯一亏损的，它再次验证了周期股的难以把握，这类行业我也会尽量规避。最近季度，它的归母净利润同比下滑80%，毛利率为6.3%，行业处于衰退期，利润成长性和竞争力偏弱。
周期股对投资者的经济基本面和行业规律周期性变化的敏感性要求较高，经济周期上行，这类个股涨得快，反之亦然。通常这类个股的股息率较高，股价偏低。方大特钢就是典型的代表。
但，万物皆有周期，逆境达到极点，就会向顺境转化。现在的方大特钢估值偏低，慢慢等待也是另一种魅力。只是，在投资领域，时间也是机会成本。
我选择了在有限的时间里将这笔资金调仓到性价比更高的济川药业，也选择了承认自己对周期股的无知与敬畏。
其他8支的部分卖出与归还贷款有关。但从估值上看，性价比都很高，卖出并不明智。进入股市的钱，最好是长期不用的。请谨记这一点。
这8支我今年有逐一阅读和分析过财报，每次读完隐隐有喜悦，好公司和好孩子一样让人喜欢。昨天有朋友私聊，如果手中有资金，只能买组合内的两支，如何选择。
如果是我，那就买济川药业和洋河股份（截止7月4日）。当然，其他的个股也不错，非要排序的话好行业、好公司、好价格。这两个公司不但有好行业、好公司的优势，还占了好价格的便宜。
消费和医疗可以穿越牛熊周期，被巴菲特称为不会被世界改变的需求。再过一百年，这个规律也不会发生本质变化。
次优，腾讯控股。腾讯的主营业务增长趋势明确，游戏的复苏、广告视频号的增量、金融和云业务的高质量增长，盈利继续跑赢行业。公司也在股票回购、现金分红、股票分红，这对股东来说妥妥利好。ROE连续5年超过26.5%，净现比171%，盈利能力和净利润现金量好的很，公司的最新估值分位7.18%，估值偏低。
探花，陕西煤业、分众传媒、伊利股份。周期股中我比较看好陕西煤业、分众传媒，它们也是现金流奶牛，只是陕煤最近涨得有点快，它俩没有触发到理想买点，还没入手的只能等待。老唐说过，低估买入，高估卖出，其他时间呆坐不动。这俩货今天显然不算低估了，持有的就恭喜了，可以继续陪伴。伊利股份一个字，稳。液体乳逆势保持平稳，奶粉和冷饮也是高增长，叠加现金分红和公司回购，长期向好。
绩优，海澜之家、中国平安。这两个公司的分红一直是大手笔的，只是目前海澜之家的估值分位33.9%，股价不那么便宜了。中国平安估值虽低，但业务板块众多，估值难度偏大。这两家公司我持有了三年多，最终慢慢淡出了视线之内。
截止到6月30日我的个人持仓组合如下：
这半年的投资成绩不算出彩，但自身投资认知是在提升的，投资体系也在日臻完善。关于分散与集中的判断，关于行业与公司的取舍，关于成长与价值的衡量，我也在做减法，在缩小自己的能力圈。越学习越敬畏~
（2）关于生活
少就是多。2023年4月份，我决定开启极简生活。互联网的人员清算还在继续，只要你输入想要了解国内几家头部公司裁员数据，焦虑就会扑面而来。
2018年的高光时刻和2023年的步履维艰，时光只有5年，心境却是千差万别。日子总要用心过下去，收成光景不尽人意的年份，我选择降低消费，省钱就是赚钱。
我的断舍离先从饮食调整。跟自己的身体对话，知道它需要健康的蛋白质、维生素、碳水化合物，我们滋养它，它来反哺我们。我越来越喜欢吃素食，坚持素食三个月发现皮肤变好了，身心轻松没有负担。
早上一个全麦面包片+一个鸡蛋+一杯豆浆或一杯胡萝卜汁，中午一份工作餐（素食，豆制品+菌菇类+蔬菜），晚上一个玉米或一杯燕麦或一杯芝麻糊，有时也会选择西红柿或苹果。
体重目前停留在52.5KG，我的减肥目标是49KG。没有设完成时间，健康第一，减肥第二。
饮食上第一次发现，原来不吃肉也可以很快乐。而且当我爱上素食之后，没有想吃肉的需求了。
第二个断舍离是从极简消费开始。公司搬迁之后，我的交通费用省了一半多，每月的交通费用控制在500元以内；每个季节的衣服精简到5件以内，爱上了优衣库和迪卡侬。
护肤品也做了调整，早晨用蜂蜜洗脸这个习惯又重新拾起来。日本女作家平林英子80多岁脸上没有一丝皱纹，记者采访她时，她说自己从来没有用过抗皱霜之类的护肤品，只不过每天早晨拿纱布蘸蜂蜜擦脸，一直坚持不断。这个习惯我试过了，持续有效。其他的护肤品选的是大宝系列~别笑，大宝的护肤效果经得起打磨。
跟孩子的相处我也在鞭策自己，拥有静待花开的耐心。有一次，女儿写幼儿园作业，十个数学题错了三个，我在旁边坐不住了。反观聂先生一边轻松喝茶一边笑意吟吟，看上去一副无所谓的样子。后来我们单独交流，他认为孩子很聪明，只是学习还没有开窍，顺其自然~话说，儿子的成绩我还没操过心~
这种耐心非常挑战我的底线。目前，我还没有做到。我的方法是作业问题交给爸爸辅导，我每天带着孩子坚持阅读绘本或故事。父母是孩子的第一任老师，我想读的多了，他们慢慢也会受到影响，无论成绩如何，拥有一个健康的阅读习惯也是受益的吧。
（3）关于阅读
阅读让我感受到心流，每天的30分钟是一天中最快乐的时光。它让我看到另一个世界，思想可以延伸到很远很远。
2023年投资类书籍，我以重温为主，浅浅淡淡读了10本。《手把手教你读财报》、《巴芒演义》、《价值投资实战手册》、《股市进阶之道》、《慢慢变富》、《中国私募基金经理风云录》、《在苍茫中传灯-一个投资者20年的知与行》、《跳着踢踏舞去上班》、《规划财富人生》、《生活中的投资学》。
学习类书籍《极简学习法》、《高效记忆》、《高效学习》，其中最后一本不做推荐。
健康类书籍《边吃变瘦的营养书》、《八周正念之旅》，这对于今年的调整饮食结构和冥想减压帮助非常大。
亲子教育《逆商培养儿童绘本故事书》、《正面管教》、《温柔的教养》、《儿童焦虑心理学》，阅读这些书籍源于对女儿的引导。我常常从她的日常举动中反思自我，她的某些习惯是另一个小我的呈现。我要跳出来重新审视如何教育更有效果。不过，目前效果还待验证~
还是那句话，时光不语，静待花开。