【组合升级投顾系列】组合升投顾热门答疑帖，点击查看！

#组合升级投顾专题福利月# 即日起至6月30日，每周一，星小顾将发布组合升级投顾专题系列学习或答疑贴及有奖话题讨论，超多红包福利等你来拿，欢迎大家多多关注&参与哦！

6月伊始，今天是一年一度的“芒种”节日，用心耕耘，才得回报，投资也是一样的道理。

在前两期【组合升级投顾专题】中，小星跟大家聊了“为什么红极一时的组合不能买了？”、“组合、fof、投顾哪个才是最优解？”。

大家也给小星留言了很多关于组合升级投顾的疑问，本期小星就来做一个集中答疑解惑，解答大家的问题。

1. 关于要不要升级？如果不升级会怎样？

小星答：目前按照监管要求，原基金组合需在今年的6月30日前完成整改。想继续享受组合相关服务的客官，强烈建议升级为“投顾服务”，可继续享受“调仓”、“选基”、“配置”、“投后陪伴”等配套服务；如不升级，由于原组合6月30日后将不再维护，届时也不再享受相关组合服务。

2. 升级后最大的差别在哪里？

小星答：组合升级为投顾后最大的差别在“全自动调仓”、“全市场选基”、“全旅程陪伴”服务。客户在签订投顾服务协议，且买入投顾组合后，相当于全权委托给投顾管理人进行账户的投资操作，从优选基金到资产配置、再到账户调仓，无需任何手动操作，直至终止投顾服务。

3. 升级前后的组合管理团队是同一个吗？

小星答：是同一个，都由富国基金多元资产投资部进行投资管理。升级后还有专门配备的“投顾经理”对投顾组合进行统一管理，确保专人专岗。另外，还有阵容豪华的“顾问团队”，对投后陪伴、客户服务等方面提供更细致周到的服务。

4. 升级后会产生额外的费用吗？

小星答：相比于原基金组合，会额外收取“投顾服务费”。不同的投顾组合收取标准不同。富国富足人生投顾组合服务费在0.25%/年，根据客户账户资产总额，按日计提，按月收取。具体收费详见策略说明书。投顾组合产生的其他相关费用，如申赎费用与原基金组合规则一致。

5. 升级后的调仓方式有变化吗？

小星答：原基金组合发生调仓时，由主理人发起，客户需手动跟调，是否进行跟调最终由客户自行决定。升级为投顾组合后，主理人发起调仓，客户无需进行任何手动操作，账户会自动进行跟调，确保与主理人节奏一致。

6. 升级后相比于之前组合，有哪些额外的服务提供？

小星答：升级为投顾服务后，除了“投”的部分之外，会更加注重“顾”的服务。从频率上，日度、周度、月度、季度都会提供给客户投资陪伴；从形式上，直播、文章、问答等多种形式服务大家；从内容上，运作报告、调仓报告、市场解读、投资技巧等多方面满足大家的投资服务需求。投顾的“顾”服务，更加贴近投资者的视角，真正做到为用户服务。

7. 升级后，组合的持仓与调仓是否没有原来透明了？

小星答：升级为投顾服务后，依然会向持有人提供持仓明细。购买后可在持仓处查看具体的基金明细。如投顾组合发生调仓，也会及时告知持有人，并附赠详细的调仓报告及说明。季报运作报告也会定期披露账户的详细运作情况供持有人参考。相比于原组合，披露维度更多，数据更细致。

8. 怎么进行组合升级？如何操作？

小星答：持有原富足人生组合的客官，请进入您的组合持仓页——点击页面底部“升级”按钮——根据提示进行操作，即可完成一键升级！

别走开，福利来啦！

本周（6月6日-6月10日）是专题福利月第二周。恭喜客官完成本期内容的学习！经过最近几周的组合升级投顾系列主题学习，不知道客官们是否要点都掌握了呢？星小顾准备了三道题，大家一起来考一考，复习一下吧！

【答题题目】

1. 【填空题】请问，富国基金旗下全新上线的基金投顾品牌名为富国______。

2. 【判断题】组合升级为投顾后，即可享受全市场选基、全自动调仓、全旅程陪伴的服务（请回复：正确或错误）

3. 【单选题】关于组合、FOF和投顾的异同，以下说法错误地是：

A. 基金组合没有开展门槛，任何人都可以发起。投顾组合需要持牌经营，只有具备投顾资质的持牌机构可以提供投顾组合服务。

B. 基金组合和投顾组合都是全自动调仓，持有人均不需要进行任何操作。

C. 组合、FOF和投顾都以一篮子基金的形式进行投资。

D. FOF本质上是一只标准化的公募基金产品，而基金投顾提供的是一种投资服务。

【活动时间】

即日起至6月10日16:00

【留言格式】

#组合转投顾#+您的题目答案（每题答案请以逗号分隔）。

【活动奖励】

知识竞答奖：按照上方留言格式参与活动，全部答对即有机会瓜分188元红包！

幸运盖楼奖：凡是答对所有题目，且按照回复顺位尾数只要为8：如8楼、18楼、28楼......位置的球友，可瓜分66元幸运红包（不可与其他奖项同时领取）。

【奖励发放】

奖励将于活动结束后第一时间发放。

【星小顾例行提醒】根据2021年底监管部门下发的《关于规范基金投资建议活动的通知》，2022年6月30日前，原基金组合需完成整改。原组合持有人可自行决定是否升级为投顾组合。未升级为投顾服务的基金组合后续将终止相应组合投资策略服务。

★我是星小顾，致力于让您的基金投资更有温度。喜欢就把帮我点个赞吧~！

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。富国基金不保证基金投顾组合策略一定盈利及最低收益，也不作保本承诺，投资者参与基金投顾组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

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