金融知识普及月 | 私募基金基础知识

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一、什么是私募基金?

私募基金是指在中华人民共和国境内,通过非公开方式,面向特定对象募集资金而设立的基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募,发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金进行投资。投资范围包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。

   二、根据投资标的的不同,私募基金可以分为几类?

(1)私募证券投资基金:私募证券投资基金投资于公开发行的股份有限公司(上市公司)的股票、债券、基金份额,以及证监会规定的其他证券及其衍生品种。即私募证券基金投资于公开发行的证券。

(2)私募股权投资基金:私募股权投资基金投资于非上市企业的股权权益。即私募股权基金投资于非公开交易的股权。

(3)创业投资基金:创业投资基金是私募股权投资基金的特殊类别。

(4)其他私募基金:其他私募基金投资于艺术品、红酒等特定商品。

三、作为一名理性的合格投资者,购买私募基金产品时应当注意什么?

(1)私募基金不强制要求托管,托管人职责不完全等同于管理人职责,基金托管也不等于资金进入了“保险箱”,投资者不应迷信“托管”,谨防管理人以“XX银行/券商托管”为宣传噱头,不当增信。

(2)投资打款须谨慎。投资人要细看合同,理清公司账户、募集账户、托管账户之间的关系,仔细核对合同中的投资者打款账户是否为募集账户,对将投资款打款至基金管理人及个人账户的要求,要坚决拒绝,高度警惕。

(3)投资者在认购基金后,应该密切关注私募基金产品合规运行情况,要求私募基金管理人、私募基金托管人按照合同约定,如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用等可能影响投资者合法权益的重大信息,以防资金财产被挪用。

四、投资者如何获取私募基金的基本信息?

中国证券投资基金业协会在其官方网站(gs.amac.org.cn)上搭建了私募基金信息公示平台,按照私募基金管理人登记的信息对私募基金进行分类公示。通过这个平台投资者可以了解私募基金管理人的综合信息,尽可能减少信息的不对称和投资中的盲目、冲动。

深圳众禄基金销售股份有限公司成立于1999年,稳健运营21年,是首批获得中国证监会核准的独立基金销售机构;作为国内首家引进资产配置理念的金融机构,2006年设立众禄资产配置研究院,专注于全球资产配置中国本土化研究及实战,2007年开创薛掌柜“基金组合服务”新新品类,致力于成为中国大众投资者实现资产配置最优化解决方案,帮助个人及机构投资者获得中长期稳健收益。