QDII“橱窗”基金盘点,多角度看哪只基金更好呢

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上篇文章既然已经梳理到了“橱窗基金”这个话题,本文就继续再写一篇,针对限购的QDII基金

截至2024年3月18日,如果要求基金类型是QDII基金,基金规模合并值大于1亿元,目前状态是限制大额申购,仅可申购1万元(含)以下,全市场满足要求的有121只基金,多份额仅保留A类人民币份额,剩下40只基金,本文简单看看它们的数据。

一、建信纳斯达克100每天限购100元

40只基金按照限购上限由大到小排序如下,还展示了机构占比、基金类型等信息。这里有一些基金其实过去几年业绩不一定很好,我表格只是展示了限购的客观信息。

数据来源:东财Choice数据,截至2023年12月31日

其中建信纳斯达克100指数(QDII)人民币A限额最狠,每天只能买100,不过很多限购基金AC份额是分开的,如果想多买可以AC都买,则每天可以买200元。

其次限购比较厉害的是宏利印度股票(QDII)这只基金,每天300元。

之前同样可以投资印度的基金——工银印度基金人民币(164824)这只LOF基金每天限购100元,但溢价率比较高,所以一些手快的基民用拖拉机套利,搞得基金公司将其暂停申购了。

榜单上限购1000元每天的有华安纳斯达克100ETF联接(QDII)A、广发纳指100ETF联接人民币(QDII)A、华安德国(DAX)ETF联接(QDII)A、广发美国房地产指数人民币(QDII)A、华安全球美元收益债券(QDII)人民币A、广发生物科技指数人民币(QDII)A、华安全球美元票息债券(QDII)人民币A、石油基金LOF、全球芯片LOF。

二、管理费率如何

还是按照上表的顺序,展示40只QDII基金的管理费率见下表,如果是被动指数型跟踪的是同一个指数,可以优先选择费率便宜的,能省到就是赚到,比如华安纳斯达克100ETF联接(QDII)A的管理费率是0.6%,比同样跟踪纳斯达克1000指数的其它基金费率就要优惠一些,更细心的话还需要比较一下跟踪误差(超额收益)。

数据来源:东财Choice数据,截至2023年12月31日

三、成立以来回报

40只基金按照成立以来的回报由高到低排序如下,还展示了今年以来的回报等信息。广发纳指100ETF联接人民币(QDII)A自2012年成立以来回报高达554.48%。

数据来源:东财Choice数据,截至2024年3月18日,过往业绩不预示未来

榜单底部刘平的华夏港股前沿经济混合(QDII)A就没有那么幸运了,自2021年6月成立以来,回报为-45.42%。

榜单底部几只QDII基金成立以来亏损较大的都是2021年成立的。但汇添富香港优势精选混合(QDII)A是2010年成立的,至今回报-26.09%——10多年了依然在亏损着。

榜单顶部和底部的QDII基金业绩真是冰火两重天:都说方向如果选错了,越努力越失败

四、基金经理任职以来回报

40只基金,其中QDII普通股票型、QDII灵活配置型、QDII偏股混合型三种合计有12只,按照基金经理上任时间由长到短展示基金经理的任职回报等信息如下,榜单还展示了基金经理年限、在管基金数量。

数据来源:东财Choice数据,截至2024年3月18日,过往业绩不预示未来

杨瑨的汇添富全球移动互联混合(QDII)人民币A,以及郑慧莲汇添富全球消费混合(QDII)人民币A,基金经理上任时间较长,且年化回报较高。

很巧,这两只基金都是汇添富基金出品,我在之前在文章《值得关注!全球布局的几个细分方向》我曾经提及过。

五、基金公司持有情况

40只基金,其中有2只被基金公司持有,分别是徐猛的华夏恒生科技ETF发起式联接(QDII)A华夏恒生互联网科技业ETF发起式联接(QDII)A,从成立时间看都是2021年9月,且都是发起式基金,说明华夏基金当时自己买入的份额也已经被套了。

数据来源:东财Choice数据,截至2023年12月31日

如果想抄底华夏基金,可以关注一下这两只基金。

六、机构持有金额排名

40只基金按照限机构持有金额由高到低排序如下,截至2023年6月30日,汇添富美元债债券(QDII)人民币A大成全球美元债(QDII)A人民币相对而言比较受到机构的认可,机构持有比例较高,特别是前者,被机构持有超10亿元,这两只都是QDII混合债券型基金。

数据来源:东财Choice数据,截至2023年12月31日

七、内部员工持有金额排名

40只基金按照内部员工持有金额由高到低排序如下,截至2023年6月30日,汇添富恒生科技ETF联接发起式(QDII)A被内部员工持有1573.52万元排名第一,被内部员工持有超千万元的还有华夏恒生科技ETF发起式联接(QDII)A……恒生科技、恒生互联网科技2021年至今这一波的回调下跌其实将基金公司内部员工也套牢了不少$汇添富恒生科技指数发起(QDII)A(F013127)$ $华夏恒生科技ETF发起式联接(QDII)A(F013402)$ $华夏恒生互联网科技业ETF发起式联接A(F013171)$

数据来源:东财Choice数据,截至2023年12月31日

八、持有人户数排名

40只基金按照2023年中报持有人户数由高到低排序如下,有个现象是,榜单靠前持有人户数多的机构占比较低,榜单底部持有人户数较少的机构占比反倒高一些。

数据来源:东财Choice数据,截至2023年12月31日

2023年上半年持有人户数变多的有华夏全球科技先锋混合(QDII)(人民币)、汇添富香港优势精选混合(QDII)A华夏大中华信用债券(QDII)A(人民币)……持有人户数太多其实不是好事。

九、写在最后

简单汇总一下信息——

1、恒生科技、恒生互联网科技,2021年至今这一波的回调下跌其实将基金公司内部员工也套牢了不少。我自己也持有了不少,中概目前的估值我个人认为是比较低的,如果想抄底华夏基金内部员工,可以关注一下汇添富恒生科技ETF联接发起式(QDII)A、华夏恒生科技ETF发起式联接(QDII)A、华夏恒生互联网科技业ETF发起式联接(QDII)A,2021年成立以来跌幅比较大,内部员工亏了不少。

2、如果看好主动型QDII基金,汇添富有个“全家桶”,比如汇添富全球移动互联混合(QDII)人民币A、汇添富全球消费混合(QDII)人民币A汇添富全球医疗混合(QDII)人民币汇添富全球汽车产业升级混合(QDII)人民币A等等,值得关注一下——可以复习一下我之前的文章《值得关注!全球布局的几个细分方向》。

3、纳斯达克100指数数量比较多,本文涉及的几只中,比如华安纳斯达克100ETF联接(QDII)A的管理费率是0.6%,比同样跟踪纳斯达克1000指数的其它基金费率就要优惠一些。选择被动指数型基金时,应该优先选择费率便宜的。

我整理了一下管理费率更低的,只有0.5%的跟踪纳斯达克的基金见下表,想配置纳斯达克100指数的基民可以收藏一下哈。如果配置场内ETF还需要考虑基金规模,尽量选择规模大的,不然流动性可能堪忧。

数据来源:东财Choice数据,截至2024年3月18日,过往业绩不预示未来

4、汇添富美元债债券(QDII)人民币A和大成全球美元债(QDII)A人民币相对而言比较受到机构的认可,机构持有比例较高,特别是前者,被机构持有超10亿元,这两只都是QDII混合债券型基金。

机构持有较多的美元债,我拉了一下数据,基金名称中有“美元债”三个字,且是人民币份额的基金,汇添富美元债债券(QDII)人民币A被机构持有10.47亿元(截至2023年6月30日),排名第一。对美元债基金感兴趣的可以关注一下这张表。

数据来源:东财Choice数据,截至2023年12月31日

我的文章基本是基金梳理笔记,信息量还是比较大的,感谢您的耐心阅读,所有内容均是个人研究,不构成投资建议,请大家更关注客观数据。

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03-20 17:42

最近更新有点慢。

03-20 13:49

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