05-08 12:41
今年要调整的有
1、永续债:2019年6月3日400亿,利率4.85%
2、二级资本债:2019年2月27日400亿,利率4.48%
3、一般债券:2021年12月8日300亿,利率3.02%;2021年11月10日300亿,利率3.02%
4、优先股:2019年10月17日200亿,利率4.38%
按这1600亿明年平均成本在2.45%,明年要节省25亿利息。
2019年2月27日,10年期固定利率二级资本债券,400,4.48%;
2019年5月30日,无固定期限资本债券,400,4.85%;
2019年10月15日,境内优先股,200,4.38%;
二,25、26、27年满5年,850亿。
2020年6月24日,10年期固定利率二级资本债券,500,3.75%...
今年要调整的有
1、永续债:2019年6月3日400亿,利率4.85%
2、二级资本债:2019年2月27日400亿,利率4.48%
3、一般债券:2021年12月8日300亿,利率3.02%;2021年11月10日300亿,利率3.02%
4、优先股:2019年10月17日200亿,利率4.38%
按这1600亿明年平均成本在2.45%,明年要节省25亿利息。
我这样总结行吗?因为降息,最近4年,在优先股和永续债,二级债方面,一共可以降低40亿到50亿的利息支出。大概每年十来亿。
请问这个赎回是对应的“ 2019年5月30日,无固定期限资本债券,400,4.85%; ”吧?
所以我统计今年满五到期的,1000亿,即使规模不降,2%的息差也能减少成本20亿,弥补利润了。
明年这19.4亿利息支出就没了,再发新的,成本也能下降一半左右。
4.85% 换2.5%, 2个多点啊。 还真夸张。
算得很细致,厉害
25/26/27三年,陆续到期还有850亿,在规模不减的情况下,支出估计能降下10亿左右。合计30亿吧。