如果钱包会说话,压岁钱和年终奖该去哪里?

一鼓作气,干劲满满。

现在就来看看钱包的好归宿是个啥?


01 压岁钱:奔向小幸福!

积攒压岁钱多是用于未来某项特定用途,比如出国留学、教育专款等等。这笔理财,稳字当先。

经过了上证综指几乎“白忙一场”的2021年,似乎一夜之间,市场闻到了“债基香”,因此这类基金的应用场景逐渐拓宽:银行理财替代、家庭财富增值、大类资产配置……

回顾2021年兴证全球基金的偏债类基金成绩单,果然 —— 香!

数据来源:基金2021年4季报,截至2021.12.31,超短债基指兴证全球恒惠(2021年6月2日成立);纯债债基包括兴全恒鑫兴全稳泰兴全稳益、兴全恒祥、兴全兴泰、兴全恒瑞、兴全恒裕、兴全祥泰;混合债券型及偏债混合型基金指兴全磐稳、兴全恒益兴全汇享兴全可转债。计算分类中基金区间业绩的算术平均数。成立满1年的单只偏债基金近1年业绩分布在4.23%-16.17%之间。基金收益具有波动性,过往业绩不代表未来。


如果说,2022年的宏观经济仍然承压,“逆周期政策”成为投资关键词;

如果说,偏股基金还能讲讲“新能源”、“宁指数”的风光无限,而偏债基金只能聊聊有些枯燥的地产风险;

那么,在A股震荡时,宽松的货币政策以及随之而来的低利率就是偏债类基金的“确定性”。今年1月,债基指数与股指相背而行,已上涨0.19%。

(注:债券基金指数为H11023.CSI,2022.1.1-2022.1.28;同期沪深300指数-7.27%。)


02 年终奖:挖掘新潜力!

年终奖是一年一次的“哇塞”时刻!为了奖励自己一年的努力,这笔理财,值得更高收益。

在2021年4季报中,基金经理对去年四季度的市场做出回顾分析,其中有一个词存在感好像有些高。

但讳疾忌医、提前退场,是投资心态大忌。

投资机构的“聪明钱”率先发声。1月27日多家基金公司发布自购公告,兴证全球基金更是1亿元自购旗下偏股型基金产品,持有期限不少于1年。

兴全精选混合基金掌舵人陈宇说过,“基金经理其实是一种熟练工种”,因此基金经理的投资能力是在不断进化的,只是这种能力在不同市场阶段有不同的称号。

当全市场都无法判断“短期确定性”时,不如换个角度,年终奖的理财目标就是买到潜力好基。

何为“潜力”?一方面,看基金的过往投资方向与标的,基金经理是否能找到高质量成长的个股;另一方面,基金经理的长期过往业绩也是最好的佐证。

在四季报里,“希望”这个词出现次数,比“不确定性”更多。拉长时间,A股足够孕育希望。


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注:超额业绩指基金业绩-业绩比较基准同期业绩。选择规模超过80亿元的开放式偏股混合基金。数据来源基金2021年4季报,截至2021.12.31,2021年完整业绩如下。

风险提示:兴全合宜A业绩比较基准:沪深300指数收益率×60%+恒生指数收益率×20%+中国债券总指数收益率×20%。兴全合宜A自2018年1月23日成立以来截至2021年12月31日总回报为95.65%,同期业绩基准表现为5.12%,数据来源:银河证券、兴证全球基金。每年度业绩表现/业绩基准:2018年(1/23-12/31)-16.76%/-22.98%、2019年36.88%/23.53%、2020年(1/1-12/31)71.77%/15.44%、2021年(1/1-12/31)-0.04%/-5.22%。

兴全合宜C业绩比较基准:沪深300指数收益率×60%+恒生指数收益率×20%+中国债券总指数收益率×20%。兴全合宜A自2020年2月13日成立以来截至2021年12月31日总回报为59.36%,同期业绩基准表现为11.13%,数据来源:银河证券、兴证全球基金。每年度业绩表现/业绩基准:2018年(1/23-12/31)-16.76%/-22.98%、2019年36.88%/23.53%、2020年(1/1-12/31)60.38%/17.25%、2021年(1/1-12/31)-0.64%/-5.22%。

兴全趋势业绩比较基准:沪深300指数×50%+中证国债指数×45%+同业存款利率×5%。兴全趋势自2005年11月3日成立以来截至2021年12月31日总回报为2545.25%,同期业绩基准表现为262.08%,数据来源:兴证全球基金。近十年每年度业绩表现/业绩基准:2010年-2.77%/-3.78%、2011年-18.15%/-11.58%、2012年5.47%/5.62%、2013年8.00%/-1.76%、2014年36.41%/25.86%、2015年43.07%/7.67%、2016年-1.78%/-4.12%、2017年25.29%/9.60%、2018年-17.64%/-9.74%、2019年42.69%/19.53%、2020年(1/1-12/31)48.00%/14.92%、2021年(1/1-12/31)3.74%/0.38%。

兴全合润业绩比较基准:80%×沪深300指数+20%×中证国债指数。兴全合润自2010年4月22日成立以来截至2021年12月31日总回报为707.52%,同期业绩基准表现为61.21%,数据来源:兴证全球基金。近十年每年度业绩表现/业绩基准:2010年(4/22-12/31)-8.44%/-2.42%、2011年-20.91%/-19.24%、2012年2.80%/6.90%、2013年32.43%/-6.35%、2014年38.33%/42.92%、2015年87.34%/7.36%、2016年-7.50%/-8.32%、2017年27.74%/16.73%、2018年-25.54%/-19.20%、2019年62.87%/29.44%、2020年(1/1-12/31)75.16%/22.40%、2021年(1/1-12/31)6.32%/-2.80%。

兴全商业模式业绩比较基准:80%×沪深300指数+20%×中证国债指数。兴全商业模式自2012年12月18日成立以来截至2021年12月31日总回报为585.12%,同期业绩基准表现为101.52%,数据来源:兴证全球基金。每年度业绩表现/业绩基准:2012年(12/18-12/31)1.30%/5.26%、2013年2.96%/-6.35%、2014年45.64%/42.92%、2015年57.88%/7.36%、2016年-1.64%/-8.32%、2017年0.88%/16.73%、2018年-1.59%/-19.20%、2019年60.10%/29.44%、2020年(1/1-12/31)72.10%/22.40%、2021年(1/1-12/31)6.19%/-2.80%。

兴全绿色业绩比较基准:中证兴业证券ESG盈利100指数收益率*80%+中证国债指数收益率*20%。兴全绿色自2011年5月6日成立以来截至2021年12月31日总回报为463.08%,同期业绩基准表现为60.09%,数据来源:兴证全球基金。每年度业绩表现/业绩基准:2011年(5/6-12/31)-9.90%/-19.47%、2012年1.44%/6.90%、2013年43.87%/-6.35%、2014年44.03%/42.92%、2015年28.26%/7.36%、2016年-9.61%/-8.32%、2017年4.30%/16.73%、2018年-22.06%/-19.20%、2019年55.89%/29.44%、2020年(1/1-12/31)55.76%/25.27%、2021年(1/1-12/31)29.91%/-7.61%。

兴全轻资产业绩比较基准:80%×沪深300指数+20%×中证国债指数。兴全轻资产自2012年4月5日成立以来截至2021年12月31日总回报为809.55%,同期业绩基准表现为96.88%,数据来源:兴证全球基金。每年度业绩表现/业绩基准:2012年(4/5-12/31)0.90%/0.99%、2013年38.45%/-6.35%、2014年37.58%/42.92%、2015年101.66%/7.36%、2016年-7.55%/-8.32%、2017年27.48%/16.73%、2018年-15.30%/-19.20%、2019年41.46%/29.44%、2020年(1/1-12/31)40.05%/22.40%、2021年(1/1-12/31)18.67%/-2.80%。

兴全合泰A业绩比较基准:沪深300指数收益率×60%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)×20%+中债综合(全价)指数收益率×20%。兴全合泰A自2019年10月17日成立以来截至2021年12月31日总回报为102.57%,同期业绩基准表现为11.52%,数据来源:兴证全球基金。每年度业绩表现/业绩基准:2019年(10/17-12/31)7.75%/3.61%、2020年(1/1-12/31)51.50%/14.03%、2021年(1/1-12/31)24.09%/-5.79%。

兴全合泰C业绩比较基准:沪深300指数收益率×60%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)×20%+中债综合(全价)指数收益率×20%。兴全合泰C自2019年10月17日成立以来截至2021年12月31日总回报为99.91%,同期业绩基准表现为11.52%,数据来源:兴证全球基金。每年度业绩表现/业绩基准:2019年(10/17-12/31)7.62%/3.61%、2020年(1/1-12/31)50.59%/14.03%、2021年(1/1-12/31)23.35%/-5.79%。

本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,投资者投资于本公司基金时应认真阅读相关基金合同、招募说明书等文件,根据自身的风险评级选择相应风险等级的基金产品。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金收益具有波动性,过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成基金业绩表现的保证,基金投资有风险,请审慎选择。季报观点仅代表个人,不代表公司立场。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。观点仅代表个人,不代表公司立场,仅供参考,不作为投资建议,观点具有时效性。基金投资有风险,请审慎选择。

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