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一开始的大类资产配置比例是6∶4,60%的钱放在风险/成长水桶,40%的钱放在安全/安心水桶。过了6个月,你检查你的投资账户发现,现在你的风险/成长水桶里面的投资大涨了,结果导致风险/成长水桶里面的资产占整个组合总资产的比例不是60%,而是75%了,那你现在的安全/安心水桶占总资产的比例只有25%,而不是原来的40%。原来两大水桶的大类资产配置比例是6∶4,现在成75∶25,明显偏离你设定的目标资产配置比例,所以现在你需要再平衡!
就像定期定额投资一样,再平衡也是一项技术。它乍一看很简单,但是真的要做到需要很多的规则,除非你牢牢记住再平衡非常重要,能让你的利润最大化,保护你免受亏损,而且它非常有效。否则,你会发现追涨杀跌的动量交易会迷住你,让你觉得现在自己短线投资的成功将会永远持续下去,或者现在的市场(股票市场、房地产市场、债券市场、商品期货市场)只会沿着一个方向继续前进:上涨,上涨,再上涨。
这种情绪和心理模式导致了人们持有一种投资时间过长,结果他们把原来引以为傲的巨大收益又还给了市场,这就像坐了一次过山车。遵守规则,你才会在某项投资还在继续上涨的时候,敢于逆市卖出,也让你能够在某项投资正在下跌时,或者在横盘上涨非常缓慢的时候,勇于逆势买入。$医药卫生ETF(SZ159938)$ $恒生医疗ETF(SH513060)$