这一波房地产刺激政策，有三个超预期：
1）力度强：首付比例降至历史最低，取消房贷利率下限，后续房贷利率有望跌破3%
2）决心大：央行设立3000亿保障性住房再贷款，中央首次加杠杆，支持地方收储模式！
3）时间急：原本我们预测，地产市场全面放松最快在三季度，还会继续“吹风”，今天正式成为楼市重大历史时刻，后续重磅政策应出尽出，预示我国楼市进入新阶段。
地产行情，怎么看？会持续吗？
1）目前收储模式+中央加杠杆或是当前最优解，还有比国家队下场救楼市更好的办法嘛，预期抬升，即使没有业绩，估值修复也能走一波行情。
2）最近三年里，房地产板块有过4次比较明显的波动，地产指数的平均涨幅事18%，持续28天。
3）目前市场大多数板块轮动之后，需要高低切换，其中一部是积重难返之后迎来的超跌反弹，地产板块也政策刺激下的一种困境反转的体现！
房地产板块哪些领域最受益呢？这一波行情的核心是什么？
下面梳理一下，本轮房地产的核心受益领域：
第一，头部类央国企。
稳健选择头部央国企，如华润置地、招商蛇口、中国海外发展、保利发展等，以上房企财务安全稳健，资金实力雄厚，在结转完高地价项目和计提存货减值后，预计2024年后毛利率将持续改善，引导估值提升。
优质房企：【滨江集团、万科A、招商蛇口、建发股份、华发股份、新城控股、金地集团】。
第二，收储预期的核心城市。
这些都是很有潜力的二线城市。一线城市的房子不愁卖，基本不用收储，主要是二三线城市。这就是楼市收储的弹性较大的细分领域，收储预期地方平台。
因为楼市收储后的房子是要做廉租房，如果没有青年人租房，怎么办？所以，哪个城市能留住大量青年人，哪个城市的收储是有利可图的。要留住青年人，自然要有企业创造就业，这也是杭州很吃香的原因，所以杭州本地的滨江集团就加速暴涨翻倍，类似杭州的城市，还有合肥和西安等。
楼市收储预期地方平台：合肥的合肥城建；西安的天地源；上海的城投控股；深圳的天健集团；北京的城建发展、京投发展、首开股份等。
第三，中介服务平台。
受益于存量房流动性增加的中介平台。以旧换新盘活存量，一二手房市场活跃度提升，拥有核心竞争力的房产中介平台贝壳将受益。
比如说，A股的我爱我家，房地产中介服务行业品牌力第一名；营收能力是排在前三的，目前已经拿下二板，是可能也有潜力去挑持续晋级连板妖股！
新大正，是重庆第一家、国内第二家登陆A股市场的物业服务企业
南都物业，中国第一代、浙江省第一批注册成立的独立第三方物业服务企业，2023中国物业管理上市公司20强；营收占比A股第三。
对于这一次房地产的行情来说，
应该说，股价和估值反映预期，基本面修复或相对滞后，预计去库存将促进市场预期转向，地产股价和估值底部已现！
不过，需要提醒的是，
房地产利好消息刺激下，资金重新共振回流房地产板块，形成了一定规模的涨停潮，上周五高潮，那么，下周一很可能会面临分化，
同时，由于部分地产股已经放出巨量了，叠加利好落地，下周随时会冲高回落。分化之后，也会使得部分领域晋级出超预期的妖股，局部的赚钱效应大概率会持续发酵，注意避高就低，汰弱留强！$亚振家居(SH603389)$ $我爱我家(SZ000560)$ $滨江集团(SZ002244)$