格力2019年账上有1200亿货币资金,定期存款有800多亿,现金及现金等价物有200多亿,为什么还要借100多亿的外债,这在资金使用上是不是不合理呢?
而且我算了一下,当年的利息费用是16亿,利息支出是37亿,外债的利率有8-9%,存款的利率只有4-5%,而且这个外债是年年都借。(初学财务分析,不排除我自己计算错误的可能)
我很奇怪,明明账上有那么多钱,根本不一需要借钱,为什么宁愿把钱存起来,也要借那么多钱,还年年都借,利息还那么高?
年报里披露了短期借款主要是信用借款,但对于为什么借钱,没有合理的解释,资产负债表上也看不出复合逻辑的地方。我有个大胆的猜测,难道账上的钱只是在资产负债日才回到报表上的吗?
本来想去问董秘的,结果人家刚刚辞职了。。。盼望懂财报分析的大佬指点一下![跪了][跪了][跪了]