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昨天（2月1日），$沪深300(SH000300)$ 系再现超过100亿元的巨额净申购，2023年最后一周以来的累计净申购金额已突破1600亿元，至1615亿元！另外，昨天$上证50(SH000016)$ 系ETF也被净申购超过20亿元，红利系ETF也持续取得净申购。在巨额资金的持续流入下，代表A股大盘的沪深300指数应该有望企稳；非...
就是，现在的养老金账户可投资品种，感觉也是被某些利益挟持着。宽基，红利指数，消费等行业指数都该纳入。最好包括标普纳指。
这是要支持的，个人养老基金竟然不能买指数基金，太不合理了。。
利国利民，双赢的制度，不知道为啥不做。。。
最好能买标普500ETF，另外个人养老金买基金手续费巨贵，现在各大基金公司买基金基本都免手续费和申购费了。
那些fof太坑了，要是能买指数基金etf就好了
基金管理公司就是盯着韭菜去的，压根就不跟着干活去的，上面就是把你所谓的养老钱给基金管理公司，让他都收费收走。
看问题可以再客观一点。
以下来自某券商统计：
在对混合型 FOF 的分析中，参照目标风险型 FOF 的划分方法，首先将 混合型 FOF 按照全部披露持仓数据进行股债资产穿透，根据穿透后的股 债仓位划分为保守、稳健、平衡、积极等 4 个组合，组合中权益资产比 例分别为 0-20%、20%-40%、40%-60%、大于 60%。然后给各个组合设 置基准，方法是将偏股基金指数（930950.CSI）作为权益资产、偏债混 合型基金指数（885003.WI）作为债券资产，按照股债资产 1-9、3-7、 5-5、7-3 的配置比例构建基准组合。
积极型组合并没有跑赢基准，并且波动和回撤明显更大。积极型组合和 相应基准股债 7-3 组合的收益率分别为-10.85%、-10.64%，波动率分别 为 10.11%、9.58%，最大回撤分别为 18.18%、17.76%。 平衡型组合上涨弹性足，回撤控制更好。
平衡型组合和相应基准股债 5- 5 组合的收益分别为-6.09%、-7.93%，波动率分别为 7.21%、7.70%，最 大回撤分别为 11.73%、13.99%。
稳健型和保守型组合上涨缺乏弹性，但在下跌中波动和回撤小。稳健型 和保守型组合相对基准的表现类似，均是在上涨时缺乏弹性，而在下跌 中可以较好的避免回撤。
嘿嘿
不能再同意了