原创 2017-02-28 小5君 小5论基
上期《并不另类的另类指数基金》给小伙伴们介绍了一些平常不怎么常见的所谓另类指数（and基金）。虽然是个流水账式的工具贴，以致于阅读量都创了近期新低，但好歹也算是让大家伙涨了见识。
今天恢复正常，打算深度挖掘一下其中的几个大数据指数，而且我可以提前剧透不挖不知道，一挖挖出来的东西真还挺吓人的。
闲话少叙，直接进入正题。
依托上期的走马观花，我先大致挑选出了几个最值得关注的大数据指数，分别是：淘金100，360互联+，百发100和银智100。
挖掘方法的第一步也很简单，上洛阳铲先：
1. 上上上期不是说沪深300指数和中证500指数是很好的比较基准么，先上一个。
2. 那期里面不是还说增强型更佳么，上两个：申万沪深300增强和建信中证500增强。
3. 再来一个2016年才慢慢被人发现并且几乎出尽了风头的量化基金的第一名：长信量化先锋。
炮台搭好，开始比较：
时间段取了2014年3月20日至今，比较效果虽然花哨但结果还是很明显的。
1. 毫无悬念的沪深300和中证500双双垫底；
2. 申万沪深300增强，建信中证500增强和其中之一的百发100差不多纠缠在一起不相上下，三者都在很下面；
3. 长信量化不愧是量化No1，轻松跑赢了以上所有的5个基金+指数。
4. 然而山外有山，不怎么常见的其他几个大数据指数竟然出人意料的跑在了前三位，你没有看错，比长信量化还要强，而且强很多。
我去掉时间段略短的两个增强型指数基金，来个1080P版本再看：
上图时间段取了2012年12月31日至今，结果也是清晰到快来快来数一数，2，4，6，7，8。（一直没明白为啥要这么数，谁可以帮忙解惑）
纳尼，第一铲铲完就发现大数据吉祥三宝了（360互联+100，淘金100，银智100），这叫我怎么编下去？
倒也简单，既然都发现宝了，那就都挖出来看看呗。
先看第三名银智100指数。
上图中的蓝色线就是银智100指数（蓝色线都是指数本身，下同）。它以2010年12月31日为基日，以1000点为基点（也就说这个指数在2010年12月31日是1000点），截至2017年2月24日（上周五，下同），该指数收于5402.46点。
也就是说如果当年以1块钱一份买入该指数的话现在已然价值5块4，按照年化收益来算有22.98%。
这还不算，我想大家应该都还记得2015年的大牛市，其实早在2015年6月12日，这个指数就到达过5403.36点的高点，当时按照年化收益来算的话是29.90%。
好强的一个指数！
可惜的是跟踪这个指数的基金在2016年5月20日才推出，就是博时银智大数据100（002588），具体可以参考上图中的红色线部分，粗粗来看，跟踪的效果还是不错的。这个基金唯一的不足就是盘子略小，最新的可查询数据是6000万+。
最后友情补充一点，这个指数因为是中国银联旗下的银联智惠搞的，所以用一个脚趾头想想就知道数据多半和消费相关（来自信用卡的喜刷刷），所以我们在实际投资的时候可以把它当作一个增强版消费指数来对待。
再看第二名淘金100指数。
该指数以2009年12月31日为基期，以1000点为基点（同理就是在2009年12月31日该指数是1000点），截至2017年2月24日，该指数收于10224.84点！！
Oh My Lady Gaga，你还真没看错，就是这么多，7年10倍+，年化收益38.39%，有点震撼了吧。
来个更加震撼的，该指数在2015年6月12日曾经达到过历史最高点11808.02点，5年半不到的时间就11倍+，年化收益是惊人的57.31%。
用战斗力爆表来形容绝对不为过。
跟踪这个指数的基金成立于2015年5月4日，就是博时中证淘金大数据100A (001242)，具体还是参考上图中的红色线部分。乍眼一看似乎跟踪的略有偏差，但实际的跟踪效果截至目前还是不错的，季度偏差从最初的x%到近几个季度的0.x%，完全在可接受范围内。
同样的，这个指数因为是蚂蚁金服和恒生聚源搞的，所以再用一个脚趾头想想就知道多半和电商相关（来自恒生聚源电商大数据）。
第二名都这样了，难以想象第一名会是怎样一种爆表。。。
上第一名：360互联+指数。
该指数相对前两个出来的最晚，其以2012年12月31日为基期，以1000点为基点（在2012年12月31日该指数是1000点），截至2017年2月24日，该指数收于8648.65点！
Oh 。。。好像很普通么对不，其实不然。因为360互联+这个指数出道晚，所以其从2012年开始至今的年化收益当~当~当~有68.11%，这已经不能用震撼来形容了吧。
是时候放出最后一个终极Boss了：还是那个2015年6月12日，该指数是8706.94，按照从2012年开始计算的年化收益是142.19%！和诸葛亮的多智近妖一样，这一定是遇到了假的收益率！
知道了这个事实之后我相信你一定对跟踪这个指数的大成360互联网+大数据100A (002236)开始另眼相看了吧，该指数成立于2016年2月3日，从近几个季度的跟踪偏差来看也在可接受范围内。
另外这个指数因为是奇虎360搞的，所以你懂的，主要还是通过大量用户的行为数据（比如搜索数据等），再结合别的诸如财务因子和市场因子等选股，其他我想说管他是什么因子，效果好收益高就行了对不。
写到这里，不要说你们已经看得热血沸腾蠢蠢欲动了，连我都头脑发热了，赶紧吃了个棒冰压压惊，好继续给大家泼点冷水。
首先，以上三个指数虽然很厉害，但是同样的，他们的历史最大回撤也是不小的：
银智100，历史最大回撤48.77%；
淘金100，历史最大回撤49.03%；
360互联+，历史最大回撤52.53%；
对于以上种种，我只能说它们虽然不是回撤最大的，但也能亏掉一半，这风险还是不小的。
一个活生生的例子就是跟踪淘金100的博时中证淘金大数据100A（001242）差不多就在2015年牛市最鼎盛的时候上市的，然后谁买谁遭殃，当时买了的人甚至到现在都还没解套。（当时买了的要不要出来走两步？）
其次，延续上面最后讲到的话题，你们可能也发现了，这些指数是真的厉害，但是跟踪的基金貌似关注度也没那么大。这是因为：
一方面这些基金都很新，其中两个去年才发的，大家都还在股灾之后的信心恢复中呢，还有一个上面说到的曾经被吹得天花乱坠的淘金100指数，当时买了之后甚至至今就没解套过。
另一个方面可能才是重点，这里不得不再拉出一个指数来，这就是传说中的百度百发100指数，一个历史更加悠久并且同样叱诧风云的大数据指数。
上图就是百度百发100指数了。其以2008年12月31日为基期，以1000点为基点（在2008年12月31日该指数是1000点），截至2017年2月24日，该指数收于13200.69点，8年+13倍多，好像也很“普通”；但是引入2015年6月12日的点位22356.37的话，6年半不到的时间22倍多，年化收益率61.89%，足够秒杀巴菲特+索罗斯了。
广发基金于2014年11月推出跟踪这个指数的广发百发100指数A（000826），也算是赶在了牛市来之前，但是我偷偷查了一下它截至上周五的累计净值，也就是1.3470，给个形容词也就是长相平庸。你们自己看上面的图（红色线）就能知道个大概。
这么个前车之鉴放在那，让人不得不三思一下，大数据基金行不行的还真不知道。
其实这也好办，就像以前玩金鹰次新股一样，不同的基金只要用不同的投资手法就行了，大涨大跌并不可怕，不涨不跌或者微涨微跌才不好玩呢。
不过鉴于今天已经写了这么多了，我就只提供几个思路供大家参考下，就不一一具体展开验证了。
第一个应对之法：定投，定投，还是定投。
毫无悬念的，大数据基金是除了指数基金，量化基金之后的第三大选择。确切地说，对于风险偏好高的人来说，大数据基金才是定投第一选择，然后量化，然后指数（包括指数增强）。原因我先不说了，我觉得大部分人应该知道，权当复*了，你们要不要回答一下。
第二个应对之法：波段操作，止盈止损。
这个方法需要一些均线技术，趋势交易配合，不是一般小白所能玩，我也不打算细说了，因为这不是一两句话能说清楚的，有兴趣的可以看看《以趋势交易为生》这本书。
话说讲了这么多，也不知道你们知不知道我今天要表达什么，来吧。
原文见 网页链接