估值差不小

江苏的优势在于高roe高增长率的同时业务结构最均衡，息差稳定，可转债转股刚完成业绩有望进一步增长，管理层和大股东给力；苏州的优势在于低不良和高拨备，同时内生性增长强于其他可比城商行(江苏成都杭州)，资本相对充足，且位置优异，规模较低发展空间大，机构持仓还低(近期调研后可能会有提升)。