兴业银行股东大会没有什么新消息，只是息差同一季度持平，这也在我预期之中，考虑到兴业四五月份同业存单放量，二季度生息资产规模应该无忧，二季度利息收入环比上升无悬念，估计能到380亿左右，佣金手续费持平比较困难，就下降20%吧，其他非息收入，由于债券牛市，贵金属还是上涨的，同比略增应该不难，所以二季度营业收入略增，信用成本由于一季度多提了50亿，所以二季度少提20亿左右应该不难，这样兴业二季度利润有望增长10%，中报利润可以有2%左右的增长，总的来说，管理层把中报利润做成增长是各方都可接受的，也会提升今年兴业的股价，为明后年的强赎打下基础。兴业走势确实恶心人，但对于分红复投是好事，长期投资也不在乎再低迷一个月。 $平安银行(SZ000001)$ $招商银行(SH600036)$