去年买了 3 只封基,也发过一篇文章《这样买封基可以多赚一点》,这 3 只封基最近纷纷开始分红,今天就看看它们到底有没有多赚一点。
封基的收益来源包括:
净值增长
折价率归零
分红收益
我们依次来看。
净值增长
3 只封基的净值增长如下图所示。兴全合宜、东证睿泽最近一年收益很好,相对于沪深300指数的超额收益不断增加,中欧恒利与沪深300净值走势基本一致,没有超额收益,这说明 3 只封基的基础收益还不错。
折价率
封基在封闭期结束后折价率归零是大概率事件,相对于场外申购封基,场内购买可以多赚一点折价率降低的收益。3 只封基的折价率走势如下所示:
兴全合宜在 2020 年 1 月 23 日封闭期结束转为 LOF 基金后折价率基本归零,之前我在折价率 6-7% 时场内买入的份额就多赚了一点折价率归零的收益。
东证睿泽距离 2020 年 11 月 15 日封闭期结束还有一个月左右,之前我在折价率 4-8% 时场内买入了一些份额。
中欧恒利距离 2020 年 11 月 1 日封闭期结束还有不到一个月时间,之前我在折价率 4-8% 时买入了一些份额。
这 3 只封闭式基金的折价率走势显示了同样的规律:封闭期结束,折价率归零,也说明了封闭期结束后折价率归零是大概率事件,可以利用这个规律多赚一点。
分红
2020 年 7 月至今,中欧恒利已经 4 次分红,东证睿泽也有 1 次分红,因为场内购买时存在折价,同样的资金场内购买到了更多的份额,所以场内申购的分红率也比场外更高。
实践表明,场内购买封基可以多赚一点,后面我也会寻求更多的封基投资机会。不过场内购买封基不能只看折价率高就买,还是需要做到之前说过的三点:
选靠谱的基金经理,靠谱的基金,这是保证净值增长的基础
在市场估值偏低的时候买入,有更高的安全垫
在折价率更高的时候买入
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2 - 实盘业绩
截止 2020-10-09,我的实盘收益率如下:
PS: 年化收益率根据交易记录使用 XIRR 公式计算,不考虑现金部分收益。
3 - 估值计划
本周A股只有一个交易日,10 月 9 日大涨,港股在国庆假期也累积了不小涨幅,估值计划没有操作。估值计划开始时给每个品种设立了一个份数上限,每个品种最多买入 10 份,据此控制每个品种的仓位。但随着时间越来越长,估值计划的买入越来越少,后续每月结余的可投资资金越来越多,会导致投资总仓位自然降低。解决这个问题的办法是我每年开一个新的估值计划,放在一个单独的账户里,目前已经有了 3 个估值计划账户。时间长了多个估值计划的管理成本很高,而一个账户又不利于后来开始跟投的用户,最近还在反思这个问题。
估值计划收益率走势图如下:
4 - 长赢计划
本周E大的长赢计划没有操作。
我跟投的长赢计划150份收益率走势图如下: