债券基金我选择了它

发布于: 雪球转发:1回复:0喜欢:2

1

今天分享一只我喜欢的债券基金—易方达回报安心债券A,仅个人喜欢,不构成投资建议哈。

易方达安心债券回报基金,成立于2011年6月,虽说是债券型,但属于偏激进型的债券基金,先来看下晨星中显示的部分数据, 以下为历史业绩。

从业绩上可以看出,在整体环境走向好的时候,这只基金业绩一直远高于同类平均,而在大环境不好的情况下,其抗跌性又比较强。从成立以来的业绩回报分别是9.43%、1.5% 、77.68%、29.32%、-5.88%、11.75% -6.66%、14.21%。做到了牛市时收益不落后于股票类基金,熊市回撤却远低于股票类基金。

这是由于其自身的债券性质所决定,也充分体现了可转债的上不封顶,下有保底的优质品质。(关于可转债的基本科普傻馒之前已经说的非常详细了,没看过或者忘记的小伙伴可以直接在菜单栏债券中查看。)

从契约规定上看,该基金的固定收益比例都不低于基金资产的80%,同时也可以参与一二级股票的投资。在晨星的评级中三年期五年期评级都是5颗星,坐等几年之后的10年评级。

上图为资产分布图,该债券基金主要持有的债券品种如下图:

其中可转债占有比例最高,可转债是债券 加期权性质,较为灵活,所以在行情好的时候也能享受较高收益,由于该基金经理人权益类的投资有较多权限,所以可以获取不少超额收益。

该品种基金基准设置门槛不高,更多考虑的是低风险和稳定的收益,作为保守派的我来说,是我选出来的特别适合自己的一只基金,甚是喜欢.

2

虽然个人是保守投资者,债券基金也属防守型的配置,但这只基相比其他债券基金确实非常激进,当然基金管理者的主动型也被充分体现。

这只基金的基金经理人张清华,从过往数据看,真的是一个择时高手,每次做可转债节奏踩的又准又爽。虽不知道未来如何,基于基金经理人打理此基金这么多年(接近6年),对其的能力还是非常肯定滴。

挑选基金的其中一条就是看基金经理人是否稳定,基金经理人代表的是基金的走向,有时候同一只基金,不同的基金经理人操作所得到的结果完全是不同的。

稳定的基金经理是对基金的负责,尤其是主动性较强的基金,非常依赖好的基金经理。

只要经理人不随意换,这只基我会一直持有和定投。

傻馒一直强调均值回复,不过对于可转债这种品种,债券这种属性,从回撤上来看已经非常可以接受啦,未来不确定,但是期待。

期待下一波牛市的到来。 

债券在家庭资产配置中有着举足轻重的地位,可转债基金有时虽激进,但其主性质不变,值得拥有。

目前国家一直在推动理财产品的净值化,打破刚兑,目的就是让大家能够对自己的投资负责,从而避免许多系统风险。

而在我眼中基金定投是工薪阶层最好的理财方式没有之一。

@今日话题 @西西定投

关注公众号:傻馒大天才

期待与您相遇~