股市小故事
1、将一只牛蛙扔到开水锅里，牛蛙会很快跳出来；但当你把它放在冷水里，它就不会跳出来，然后慢慢加热，起初牛蛙出于懒惰，不会有动作，当水温高到它无法忍受之时，就想出来，但已没有力气了。
解读：“牛蛙效应”在上轮大熊市中表现的是最为明显：6124点一路跌下来，大多数股民5500点没人肯清仓，大家理解为牛市的正常回调，仍看到8000点、1万点。
等跌到4000点时，5000点都没走，4000点凭什么走?大家不是都说牛市没改变嘛。
等到3000点，大家终于承认股市是走熊了，不过这里不是有政策底吗?
破3000点的政策底时，大家这才开始恐慌了，股评都说会跌到2500点以下。但高位套牢的股民已经没有回天之力了。
到这里发现自己被“温水煮了青蛙”，股价被市场杀去了一大半。大家不要忘记，当股价慢慢回升，股市的回暖，也是一样的煮法。等你感觉到了股市的温度，这时往往已经来不及追了。
对于投资者来说也是如此，要想获得更大的收益，首先，你得攻克自己心里的敌人。
投资这门学问晦涩艰深，不断有人在这片商海里折戬沉沙，可依旧有更多人向往找到武林秘籍，赢取财富人生。
只靠每月几千块的工资，解决温饱是没问题，可一旦遇到突如其来的大病小灾，还是感觉囊中羞涩应对无力。
想要实现财务自由，掌舵人生风向，你必须去勇敢投资，才能用有限的收入创造出更大的利润。
而投资这件事，说起来简单，做起来却并不容易。就好比一局德州扑克，什么时候该加注，什么时候该退出，你不仅要考虑自己的底牌和筹码，更要猜测对手的行动。偶尔要以小搏大，偶尔应以大压小，掩饰自己，迷惑对手，才能获得最终的胜利。
投资是场博弈赛，输赢都在一念间。
大部分散户为什么在股市里不挣钱？
其实，这个问题是非常简单的，网友问我操作的座右铭是什么，我的回答就是“慢慢做”。一个庄家，他选择一只股票进入后，就象一个商人选择了一个铺面，租下或者买下后就成为自己生活的一部分，买卖股票就是进货和出货。一般来说需要运作很长时间，几年或者更长时间。
那 么散户呢？大部分都是过客。什么意思？就是看到这个店生意好了，立即在这个店买点货就在店门口摆着卖起来，所希望的就是店铺能将经销的货物提高价格，自己 也能卖上个好价格。这在生意繁荣时无所谓，因为足够的生意，店铺提价仍然可以卖出去，你批的货自然可以沾点光，赚点差价。但到生意疲软时就会怎样？自然会 赔掉老本。
那他会怎么做？以比你低的价格向别人兜售。你由于对老板的成本和数量等一无所知，最后你只能以比老板价格更低的办法来出手，而可能买你这个产品的人你可能都不知道是谁。
也就是说，店铺老板的活动在幕后，你的活动却在店铺老板的眼皮低下，孰优孰劣？一目了然吧。
还有一点更重要，过客和店铺老板的时间观念。店铺老板是长期经营，他可以一笔一笔，或者几个月横盘慢慢经营，因为他有固定地点，固定的货物。而过客呢？批来的货如果不及时出手，马上衣食堪忧。身份的不对等导致了散户赚庄家钱难，而庄家存在定价权，赚散户钱相对容易些。
90%散户都输给了仓位管理
相信大多数交易者都遇到过这样的问题：每当市场看似接近顶部或底部的时候，总会很纠结到底要高抛低吸，还是追涨杀跌。按照个人交易风格和风险承受能力，若你是激进的交易者，那你可以提前建仓或平仓，这是左侧交易思维；而如果你是稳健保守的交易者，那你可以等待底部和顶部的信号明确之后再操作，这就是右侧交易思维。
从概念和交易风格来看，这貌似十分简单。但在实际操作中，许多人也会难免困惑，到底哪里是顶部？哪里才是底部？如何确认趋势已经来临？而且，该如何合理建仓、增仓和平仓？怎么做好风险控制？
对于顶部、底部和趋势判断这一问题，觉得技术分析有用的自然都懂得如何根据所学理论和工具去解决，觉得技术分析很扯的自然也会按照自身经验进行判断。精准的进出场，确实不是一般交易者能做到，但我们仍有办法提高胜率和回报率，这其中一个关键就是建立好针对左侧与右侧交易的仓位管理系统。
左侧与右侧的区别与判断
在介绍这两种交易思维下的不同仓位控制方式之前，先简单描述一下具体什么才是左侧与右侧交易。左侧交易就是逆势交易，即逆市场追随者的思路而提前进行反势的预判并采取相应的操作策略。而相应的右侧交易是在市场趋势明确之后再行动，而不是人为地预测底部或顶部。具体特点如下表所示：
【两种不同的仓位控制方式】
从上表可以看出，左侧交易要拥有敏锐的嗅觉，找到下一个趋势的开
端，但现实中大多左侧交易者都在交易中盲目激进。右侧交易者是大家眼中的稳健派，但真正的右侧交易者可谓凤毛麟角。无论在汇市还是商品市场，大多数投资者都在盲目交易。不懂交易规则，也不懂控制风险，对资金管理没有太多概念。
通常来说，左侧交易利润大，风险也较大；右侧交易利润小，风险也较小。两者没有优劣之分，无论哪一种都存在失败的可能，而我们能做的唯有，结合自身熟练的技术分析系统，采取适当的仓位管理方式，将利润最大化。
左侧交易的仓位管理
主流解读中，左侧交易是在“赌”，是投机行为，赌得好赚一票大的，赚得差可能亏到谷底，成功的概率自然不会太高。一旦操作失误，难免要承担套牢或踏空的巨大风险，因此左侧交易中要严控仓位，这也是左侧交易的灵魂。
“金字塔式建仓，倒金字塔式出货”是左侧交易中常用的两种仓位控制方式，简单来说就是逐步买入，分批抛出。前者是抄底，一次不能买入过多，在风险低的区域多量买入，在开始盈利后逐步递增加仓。后者则是逃顶，第一次要果断卖出，后面继续卖出的时候要逐步增加数量，如下图所示。
右侧交易的仓位管理
与左侧交易不同，右侧交易不是在“赌”，而是在“等”，等待趋势的来临，不追求顶部和底部优势。左侧交易为了规避较高的风险，往往是分级分批操作，但右侧交易风险相对小一点，在仓位控制上没那么严格，在保证足够的仓位情况下一般是满仓进，满仓出。
对于右侧交易来说，止损位置更为关键。右侧交易是趋势跟随交易没错，但这不意味着看到趋势来了，下好单就等着收钱。由于右侧交易的持仓时间一般较长，在震荡行情中被震出局也是难免的情况。因此灵活的止损位置十分关键，这需要根据对市场的预判及个人风险承受能力而定。
无论是严控仓位还是灵活设置止损，操作难度都不小，但是如果能够严格遵守法则去操作，那么就相当于给交易买了一份保险。结合技术指标、经验建立起个性化的仓位管理系统，无论左侧还是右侧交易，都有望获得较高的胜率和回报率。
庄家出手如山势，散户闻风须疾动
主力较常采用的洗盘手法有以下几种：
1、打压洗盘。先行拉高之后施行反手打压，但普通在低位逗留的工夫(或天数)不会太长。
特点：快、狠
打压股价的速度非常迅速，而且打压手法非常凶狠。这样既节省了洗盘的时间，又达到了洗盘的效果。庄家在大幅拉升股价之后，盘中积累了大量的获利盘，利用投资者较强的获利回吐欲望，以凶狠快速的方式向下突然砸盘，使股价大幅回落，形成一根长长的阴线。
【实例剖析】以前的迪威讯庄家在长时间的底部盘整过程中，吸纳了大量的低价筹码，成功完成建仓计划后，股价缓缓向上爬高，成功脱离底部区域。当股价有了一定的涨幅后，庄家开始打压洗盘。2013年4月1日和2日两根大阴线一举击穿了30日均线的支撑，技术形态严重破位，在K线上又呈双重顶形态，看空气势非常强烈，不少散户在恐慌中纷纷抛出筹码。
很快，在4月9日股价又回升到前期高点附近，收出一根带长上影线的K线，形成前期高点位置受阻的假象，此时对没有抛出筹码的散户来说，可谓躲过一劫。随后，在4月16日大幅跳空低开，再次形成恐慌盘面。此时那些持股不动的散户也开始慌了，不得不抛出筹码。这时对于还不肯抛出的散户，庄家也确实没有办法。随后股价进入牛市行情，股价累计涨幅超过三倍。
2、边拉边洗。在拉高进程中随同着回档，将不坚决者震出。
特点：化整为零，少吃多餐
主力采用这种边拉边洗式洗盘他们任由散户在盘中自由换手。散户投资者若确认了这种洗盘方式，可在股价远离短期移动平均线时，择高先行退出；在股价接近短期移动平均线时，择低介入。也可以根据上升趋势线或轨道线进行买卖的判断，当股价触及上升趋势线或轨道线的上沿时，卖出做空为宜；当股价触及上升趋势线或轨道线的下沿时，买入做多为宜。
【实例剖析】以前的乐凯胶片的股价从2010年7月5日开始上涨，在上涨的过程中，股价整体上呈现出阶梯形上升的形态，股价每被拉高一个阶梯后，就会有一段回落整理的过程，并且每次回落的低点都在不断地抬高，每次拉高的高点也在不断地提高。在回落的过程中，成交量逐渐缩小，而在拉高的过程中，成交量是逐渐放大的，也是主力采用的边拉边洗式洗盘方式。
3.对敲放量式洗盘。当股价被拉升到一定高度后，散户就会担心股价回调，主力借机对敲，使股价在相对高位放出巨量，有时还会故意高开低走收出大阴线，使散户误以为主力要出货了，从而纷纷抛出股票。
特点：换手率高
如果散户投资者识别了对敲放量式洗盘的个股，可在股价远离移动平均线时择高先行退出；在股价接近短期移动平均线时，再择低介入。
【实例剖析】以前的凯诺科技中，主力借股价下跌而进场吸筹，股价见底企稳而主力吸筹结束。当股价短期拉升到一定幅度后，主力于10年11月18日借机对敲放出巨量洗盘，当日换手率达到了9.82%，散户以为反弹结束，主力短期离场出货，因此纷纷抛出股票，试图高抛低吸做差价，谁知股价并没有出现下跌走势，重新介入又不合适，谁知股价再拾升势。
4、横盘筑平台。在拉升进程中忽然中止做多，使缺乏耐性者出局，普通继续工夫相对较长。这种洗盘方式大多是长线庄家所为，庄家持仓比较重。需要提醒的是，横向洗盘不能单纯地理解为水平移动，有时会出现上移或下行的走势，只要波动幅度不大，都可以理解为横向洗盘。
特点：股价在某一区域形成时间较长的横盘格局，庄家利用散户缺乏耐性的弱点，用时间去消磨散户的意志和信心。
【实例剖析】安科瑞股价经过一段爬高行情后，2013年8月在相对高位维持横盘整理，股价波动幅度收窄，成交量也渐渐萎缩，期间并不理会大盘的涨跌情况。这时许多缺乏耐性的散户就会纷纷抛售离场，庄家成功完成了洗盘。9月16日，成功完成洗盘后，股价开始向上突破，从此出现涨幅较大的牛市上升行情。
5、震荡回落洗盘。此手法较为经常见，即维系一个动摇区间，并让投资者摸不清主力的运作节拍。这种洗盘方式就是在股价经过小幅上涨后，盘中出现了一定的获利盘，这时股价向下回调，形成一个阶段性头部，让低位获利盘出局，场外散户进场，实现筹码成功换手，同时庄家自己也进行高抛低吸。大多数庄家都喜欢采用这种方式洗盘，这种方式对于各种类型的庄家都适宜，股价起伏比较明显，波峰浪谷清晰。
特点：
1、跟横向式洗盘相比，可以缩短洗盘时间；
2、跟打压式洗盘相比，可以避免低价筹码的损失。
【实例剖析】以前的福瑞股份该股经过一波较大的上涨行情后，盘中堆积了较多的获利筹码，由于出现低位获利盘和前期套牢盘，上方压力明显加重。从2013年10月下旬开始股价顺势回落洗盘，释放了大量的看空筹码。当股价回落到30日均线附近，看好后市的资金开始介入，股价获得支撑而回升，市场出现新一轮上涨行情。
从未被庄家识破的均线背离技术
底背离与趋势线突破，是指当股价在低位运行、中长期均线向下运行时，股价在出现均线背离时，突破了代表中长期趋势的中长期均线。这说明股价经过较长时间的低位运行，即将改变中长期均线的下跌，行情已经彻底摆脱了低位徘徊，即将出现转势运行。因此，这种背离的出现是一种可信度极高的买入形态。
形态特征：图是天润乳业的日线图，其形态特征可以从以下三点分析确认：
A.底背离与趋势线突破出现时，中长期均线必须处于向下运行之中。
B.底背离与趋势线突破出现时，往往各条短期均线已粘合在一起，并与中长期均线相距较近。
C.底背离与趋势线突破出现时，往往已出现股价与短期均线之间的背离。
实战案例：天润乳业在经过低位震荡后，股价先后与各条短期均线出现背离，并相互绞在一起，而此时60日线却处于向下运行状态，而股价却出现了向上运行中的突破，如图所示。60日线的趋势性突破，说明行情即将转为多头，因此，应当及时在股价向上放量，在突破60日线时买入。
技术要领：
1.底背离与趋势线突破后，股价将结束长期低位运行，转为多头排列的上涨，因此是行情熊转牛的信号，应及时买入。
2.如果底背离与趋势线突破出现在较长周期线上，往往代表一轮牛市即将出现，投资者此时可根据个股短期趋势指导操作。
3.底背离与趋势线突破的出现，是股价经过震荡整理，改变中长线趋势线运行方向的一种信号，也是行情即将转变的标志，但此时必须有成交量的持续增加才能确保其后的改变，如成交量不能配合，则行情往往也不会随后展开。
拒亏不留缝
一亏就怕，一怕就砍，厌恶、拒绝任何亏损。整天杯弓蛇影，如惊弓之鸟，忙碌劳累，将交易做得破碎不堪，名义上做波段，数年下来，却从没做过一次完整的波段。
厌恶、拒绝亏损是本能，但不能拒绝任何亏损。拒绝不合理亏损是对的，而拒绝合理亏损是错的。
不合理亏损，是违背交易系统产生的亏损，是一种非正常亏损。
合理亏损，是按交易系统操作，但行情失败，触发确定性临界点之外的亏损止错而生产的、被系统严格控制的、有限的亏损，是一种正常的亏损。
不能容忍不合理亏损的存在，但必须适应合理亏损的存在。
交易的难点之一在于，从心到手，从心理到操作，必须先强迫自己接受、然后训练自己适应合理亏损。
合理亏损是交易天然的、不可或缺的一部分，任何科学有效的正向交易系统，都必然设计、包含合理亏损，否则不成其为系统。
盈亏同源，这里的亏就是合理亏损，源是交易系统。合理亏损只能管理和控制，不能避免，避免合理亏损，也就割裂、破坏了交易系统，系统无法正常运行，盈利无法产生。
对一个科学有效的正向交易系统来说，合理亏损更多是一种以亏损止错形式存在的、可能的虚拟亏损，多数情况下会随着行情的发展，转换成成本防守和盈利止错，其兑现成亏损的次数和额度少于转换成成本防守和盈利的。
不管合理亏损是否兑现，你都必须接受它、适应它。接受、适应合理亏损，就是留一条缝。交易系统的正常运转就长在接受合理亏损这条让人“厌恶”的缝上。
大亏不留缝
大幅亏损后，资金严重缩水，信心严重受挫，不能再承受任何失败和亏损。在继续交易时，一方面是急于找机会扳回，将就交易、勉强交易、频繁交易；一方面不是按系统要求设置技术位止错，而是人为缩小止错幅度，选择自己能承受的金额止错。这二者实质上是在违背系统交易。结果是一次大亏后，接着一长串的小亏，长时间不能恢复正常交易状态。
不少交易者，一次大亏后，几年都无法恢复正常，有的甚至从此一蹶不振，原因多在于此。
大亏后要做的，不是急于找机会扳回，而是按流程控制，立即停止交易，进入修复流程。从系统或执行漏洞上，找出大亏的原因，修补系统和执行的相关规则，通过复盘或模拟进行验证，验证通过，完成修补。在心理上接受大亏、恢复平衡，技术和执行上完成修补后，才能恢复正常交易。
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散户炒股必亏的2种心态和9大死穴
没有足够的知识，还把炒股当成“赚钱”，想不亏都不行。正是有了这种观念，所以中国的散户在炒股的时候，也常常抱着两种心态。
1、涨不怕，跌害怕
这种散户比较普遍。他们在股价上涨时兴高采烈，稍有震荡就会逃之夭夭，往往是追涨杀跌，买高卖低，股价翻了一倍，帐上却没收益。遇见股价震荡幅度稍微大点，往往还会出现亏损，这就是人们常说的赚了指数赔了钱。
2、套不怕，爱补仓
这种人他们往往在股价下跌的时候被套住了，就会安心持股，甘愿被套，有的甚至一拿几年，而且越来越舍不得卖出，安慰自己，可以价值投资，逢低加仓，而这也是股灾下受伤最惨的股民。
这种心态，通常会被主力反复利用，股灾下，大家都会死扛，甚至于加仓，因为有信仰，而等到大盘连续反弹两天，大家会觉得再不跑又要被套。
唯一能救你的不是别人，而是自己，只有不断精进技术，用技术和纪律来克服人性的弱点，才能稳定在股市盈利，抄底逃顶。
许多散户，花费相当大的精力、时间去研究买点，企图找到买入不下跌，买入就上涨赚钱的股票，为了找到这样的买点，下来巨大的功夫读了上百本书，熬了几百个夜晚，但总找不到这样买入不下跌的买点，这就陷入一个误区。
实际上股票市场不存在买入就100%上涨的股票，你是不可能赚走全世界的钱的。从另一个角度讲，机构、大财团的实力比你散户强万倍，投入了那么大物力、人力来找只盈不亏的买点，结果是没有结果。
要在这样一个买入股票有可能上涨还有可能下跌的不确定市场，去赚钱去从别人兜里掏钱，难度可想而知。
而说到底，散户炒股失败主要触犯了以下足以致命的9大死穴：
1、股市暴跌后急抢反弹
暴涨暴跌，在股市经历大幅下挫后，往往会有强势的反弹紧随其后。因此，出现股市下挫时，有些人往往并不去分析市场出现急剧变化的原因，而是着急入场抢反弹。他们还会说：赶紧入场捡便宜，急跌之后必有大反转，一两天之内就能赚钱。
2、易冲动，听到业绩好的股票马上出手
“买股票要看基本面”，更多的投资者不再满足于听消息炒股、看技术线买股，而是希望更加理性地进行投资。选股时了解股票的基本面就是其中的一项重要功课。然而，对于非专业的个人投资者们来说，了解基本面并非想象中那么简单。
3、长线持有一定能赚钱
在 股市交易中，短线是银，长线是金，长线投资的机会往往要大于短线投机。也就是说，选对股票持有的策略，往往要比频繁进出的获利来得丰厚。不过，我们身边也 不乏这样的股民，他们的理解是：短线股价虽然下跌，但一定会再涨回来。只要长期持有，总有赚钱的那一天。有人甚至说：只要不卖就不会赔钱，长期下来一定能 赚钱!
4、宁可小跌，也不长套
这与抱着“长线一定能赚”想法的投资者完全相反，从一个极端走向了另外一个极端。具体的表现在于每天都盯着股市的涨跌，股价稍有下跌，立即卖出股票。
尽管这种做法看上去能够避免被深度套牢的风险，但是投资者使用这种操作方法的话，很难获得盈利的机会，不断地割肉操作，加大了投资成本，还可能不断错杀“绩优股”，与投资机会失之交臂。
5、重仓强势股
强势股好比是市场上的明星，它的一举一动牢牢吸引着投资者的注意，关系到股市的风起云涌。强势股走势强劲，往往一连数月一口气上涨，抓住它的人兴奋，错过它的人懊恼。
当某一行业或是类型的股票大涨时，当我们的眼前、耳边充斥着强势股的种种讯息时，很多人都难以挡住诱惑。为了赚更多，一些人甚至不惜把所有的资金都押宝到强势股上。不过，强势股涨得快，跌得也同样快。未能及时抽身而出的话，损失就非常惊人了。
6、勿买高价股
很多股民害怕买高价股。觉得一直股票动辄50元甚至更高价，就不敢去碰。一来觉得自己资金量小，股价高，能买到的数量太少，赚钱概率小，二来更觉得高价的股票已经涨了那么多，万一跌起来，那就要几块钱，甚至十来块钱地往下走，风险比低价股要大得多。
7、频繁操作错过“大黑马”
有一部分散户总是乐于短线频繁操作，希望以此获取差价收益。但这样做，往往很容易“骑得上黑马，赢不到最后”，到头来还是躲不过亏钱的残酷现实。
8、听消息
巴非特名言：让一个百万富翁破产最快的方法就是——告诉他小道消息。听消息买股票是一种非常可怕,却非常常见的错误炒股方式。
但是,在火热的牛市入市,曾经靠听消息又获得很多赢利的人可能完全没有办法接受这个忠告。尤其是长期在交易所直接交易的一些股民,几乎除了消息之外,不考虑其他方法。
更为荒唐的是,即使听了消息赔钱,他们也不认为这种听消息的方法有错误,而是认为消息来源不够准确,而下一次会追求更准确的消息,而不是放弃这种错误的方法。
一个老投资者给我讲过一个真实的故事。由于他媒体名人的特殊身份,加之自己又有多年投资经验,可以算是专家。有一年,一位朋友A向他透露了一只股票的消息,虽然他一向谨慎,但这次他毫不犹豫地买了。
原因是,A不可能骗他,因为A的身份太不一般了,这种身份的人是不可能骗他的,再者,A自己把房子卖了,也一起买了这只股票。结果,这只股票的价格下跌了近20倍……
他告诉我这个故事的时候,告诫我,他至今仍然有很多消息,有些消息甚至能赢利10倍,但是,他从不为之所动。因为他明白：当庄家要出货的时候,连自己的亲身父母都会欺骗！
9、多买股票可分散投资风险
有相当一部分股民坚决执行分散投资理念，他们资金量不多，投资股票个数却不少。往往是风险没有分散，结果都是亏。而且，很多投资者还不懂得什么是真正意义的分散投资，买了很多股票是相同行业，根本起不到分散投资的作用。
大牛市已经逐步远去，像去年“5.30”前，把钱扔到股市就会有钱赚的时段，已经一去不复返矣。要想风险最小化，收益最大化，逐步加强炒股的自身修为，应提升至首位，不要把“中国是政策市”等作为不学无术的借口。
所以在中国炒股不但要学会分析政策消息面，也要有炒股实战技巧可，这样才能做到多一份把握少一份风险。如果从这样的角度去衡量，我们国家那么多股民散户，有多少真能有理论+实操兼备呢？所以炒股亏的人占大多数是正常的，因为真的是在博傻。