2023年,我的持股收息第2年-股道至简

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一:收益情况

本年度2023年年化收益率(XIRR)为13.88%。2015年入市以来共9年,复合年化收益率(XIRR)为10.75%。2023年最大回撤:-4.03%。

a:年度收益率计算方法:记录本年度年初(2023.1.1)资金总额(-)、本年度每个月账户转入总额(-)、转出总额(+),本年度年末(2023.12.31)资金总额(+),用(XIRR)excel拉流水表计算。

b:多年复合收益率计算方法:记录进入股市(2015年)起始资金总额(-)、2015年至今每个月账户转入总额(-)、转出总额(+),本年度年末(2023.12.31)资金总额(+),用(XIRR)excel拉流水表计算。

此方法计算的盈亏与同花顺记账本基本一致,但收益率有差异,原因在于账户经常资金转入转出,资金总额变化。因此,用XIRR记录年化收益率比同花顺记账本可能更准确。

二:分红情况:

加权股息率3.87%。对比去年,2023年分红增长率:157.24%,投入加大所致。

三:持仓情况:

游戏仓为中短线。其余均为长期持有。红色浮赢,绿色浮亏。

四:2024年投资计划

计划定投其它几个红利ETF品种。华能水电因资金需要,进行了几乎清仓式减持。2024年开市,计划定投回补华能水电,把原来的仓位买回来。

五:投资策略:

我入市初期,题材重组投机为主。2017-2021年以成长股为主,业绩优先。2022年厌倦成长股大波动高弹性,看重持续分红的优质股,开始稳健投资并践行:收息为主+打野为辅+分散投资+轮动搬砖的投资策略, 顺其自然,股道至简的理念。年化收益率5%~7%即可。现有市值滚动,每年还会投入新资金。争取10年(2033年)左右,股息能达到满意水平,此后每年提取资金,不再投入。

具体参见:收息为主+打野为辅+分散投资+轮动搬砖:捋一捋我的投资思路

六:往年小结:

2022,我的投资元年(持股收息,分红养老)

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参考