调整是为了更好的出发——资产配置月报2021.4.1
照例先看一下上个月的资产配置的情况。
1、 中欧新蓝筹
9% 当月收益率-6.95%，业绩基准 沪深300 -5.4 %，跑输业绩基准，-1.55%
2、 易方达信用债
50%，本月收益率0.36%，业绩基准 国债ETF，0.35%，跑赢业绩基准0.01%
3、 黄金
12%，本月收益率-3.07%
4、 美股
广发纳斯达克100 6% 本月收益率2.9%
5、博时亚洲票息（050030）23% 本月收益率0.13%
本月综合收益率：-0.61%
继续调整的一个月，上个月A股走出了最弱的状况，直接下跌，黄金则继续低位徘徊，而美股却在顶部区域继续上涨。今年最赚钱的居然是固收端。不过值得一提的是，A股这轮快速下跌实际上是释放了风险，接下来如果市场波动收窄，低位震荡后还能有一轮上涨；而美股则徘徊在高位高风险区间，仓位应该继续轻仓；黄金虽然调整幅度较大，但是风险并没有完全释放完成，即使有小反弹也不是重仓的实际，只能保持配置仓位。
最新持仓，目标标准差依然是4%，风险系数为3（风险系数越低，非债券类资产风险越高，历史最低为2，最高为6），仓位依然没有变化，目前需等待A股确认是否有加仓机会。
最新一期具体仓位如下：
1、 国内股票：中欧新蓝筹
9%
2、 黄金：博时黄金12%
3、 美股：广发纳斯达克100 6%
4、 国内债券：易方达信用债
50%
5、海外债：博时亚洲票息（050030）23%