目标计划简介:
长期目标:定投基金+股票二十年实现财务健康。
目前进度:第八年(2016~2035年)
中期目标:定投基金+股票五年赚100万(2021.6-2026.6)
目前进度:五年合计260期,目前:108期
每周日更新一期
策略:
每月固定基金定投7000元+,外加股票账户与基金账户不定期不定额买入,预计年投入12万+
根据沪深300市盈率分位置进行股债轮动,如:沪深300市盈率分位置大于70%则降低股票仓位至债券,分位置小于30%则卖出债券增加股票仓位。
目标:实现年复合收益率10%。
理念:买股票就是买企业,低估买入与生活息息相关的企业,长期持有。
基金定投标的 目前如下:
富国价值优势混合 1000元左右(慧定投每月16日)
易方达蓝筹精选混合1000元(固定定投每月16日)
中证医疗指数基金2000元(每周二500元)
中概互联网50基金 2000元( 每日定投100元 ,目前限购100/天)
易方达易方达双债增强债券 月2000元
合计:月定投预计7200+
PS:慧定投:定投金额会随市场涨跌变化多扣或少扣
本周操作
6月13号定投中概互联
6月13号定投华宝中证医疗(每周二固定定投)
6月13号定投易方达蓝筹精选 1500元
6月13号定投富国价值优选 1300元
本周合计买入基金: 3600元人民币
当前持仓
目前持仓 中国平安39% 格力23% 洋河18% 万科13% 健帆8%
上周数据
注:①持股比例=持股市值/账户总值。在无交易状态下,该比例也可能因每只个股股价波动幅度不同,或账户持有现金,而发生变化;
②理想买点代表如果公司总市值触及此数值,计划买入。
③ 少量 古井贡B观察账户未计入股票组合。
④基金为每月16号及每周二雷打不动慧定投,遇节假日自动顺延至下一个工作日定投,不论市场涨跌。
收益
2023年股票收益1.41%
2023年基金收益-3.85%
自统计以来收益率如下:
2020年股票收益12.2%。
2021年股票收益-21.16%
2022年股票收益-8.33% 2022年基金收益-5.14%
本周市场与随写
股票账户上涨1.41%,基金上涨3.48%
本周市场总体大幅反弹,抓准核心资产,白酒大幅反弹,白酒YYDS的声音又回来了,市场风格捉摸不定,
咱们就认准价值,咬定青山不放松。
本周平安股息到账,但没有买入,
上涨的原因,始终内心还是有点抗拒的,
在账户再呆几天吧,下周如果来点像样的下跌可以继续买入平安。
别人都期待上涨。。。我反而等待下跌。。。这人是不是有毛病
持仓重大事项
一、6.14日中国平安发布5月保费
大头人寿保险 1-5月保费收入 2452.62亿元 同比增长6.6%
单月370.78亿元,同比去年增长10%
增长还在延续,业绩就是平安股价最大的支撑,
这里面有我股价50内,今年收益10%可以期待的判断,
维持不变,但由于仓位已经到达40%,如果50内且有一波像样的跌幅才会把分红钱买入。
二、洋河6.13日发布2022分红公告
本次权益分派股权登记日为:2023 年 6 月 20 日,
除权除息日为:2023 年 6 月 21 日。
全体股东每 10 股派发现金红利人 民币 37.40 元,
下周洋河股份要给我们发端午节红包啦。。。
但是现在金额还太小,未到八数前还是分红在买入的好。。。
本周操作
正常定投外 无操作
下周计划
计划把手上剩余一点的上证50AHA 基金清仓换成现金
因为有港股不能直接转换,所以先换成现金。
未来计划手上最多就持有3-4只基金。
全文完。
强烈声明
本文为个人投资记录,文中任何操作或看法,均可能充满个人的偏见和错误。
文中提及的任何个股,都有腰斩或翻倍的风险,请坚持独立思考。
周日更新一期,发在我的XX号(投资不投机)
围观:90后普通的不能再普通的投资者,
通过定投基金+股票二十年实现财务健康全过程。
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我们下一篇见